Page 18 - InsuranceHandbook

้
ตารางที่ 11–1 โครงสราง Surplus Treaty, Maximum Retention 3 ล้านบาทต่อภัย รูปภาพที่ 8–3 ตัวอย่างใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย (นว.6) ประเภทการจัดให้มี
No. of Lines = 10 เทา 132 การประกันภัยโดยตรง 103
่
ตารางที่ 11–2 การแบ่งจำนวนเงินเอาประกันภัยของ Combined Quota Share รูปภาพที่ 8–4 ตัวอย่างใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย (นว.6) ประเภทการจัดให้มี
& Surplus Treaty 134 การประกันภัยต่อ 103
ตารางที่ 11–3 การแบ่งค่าสินไหมทดแทนของ Working Excess of Loss Cover 137 รูปภาพที่ 9–1 การจัดโครงสร้างองค์กรที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณารับประกันภัย 108

ตารางที่ 14–1 การเปรียบเทียบสภาพคล่องและข้อดีข้อเสียของสินทรัพย์ลงทุนแต่ละประเภท 163 รูปภาพที่ 9–2 วัฏจักรการรับประกันภัย 112
ตารางที่ 18-1 ความคุ้มครองการประกันภัยคุ้มครองผู้ประสบภัยจากรถ (พ.ร.บ.) 195 รูปภาพที่ 11–1 การประกันภัยต่อไปยังผู้รับประกันภัยต่อเพียงรายเดียว 123
ตารางที่ 18–2 เปรียบเทียบเงื่อนไขความคุ้มครอง Institute Cargo Clauses (A),(B),(C) 205 รูปภาพที่ 11–2 การประกันภัยต่อไปยังผู้รับประกันภัยต่อหลายราย 124
ตารางที่ 18–3 การประกันภัยคุ้มครองผู้พักในหอพัก 229 รูปภาพที่ 11–3 การประกันภัยต่อช่วง 124

รูปภาพที่ 11–4 โครงสร้าง 90% Quota Share 129
สารบัญรูปภาพ รูปภาพที่ 11–5 โครงสร้าง 90% Quota Share, Maximum Treaty Limit 100 ล้านบาทต่อภัย 130

รูปภาพที่ 1–1 ความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงแท้จริงและความเสี่ยงเก็งกำไร 6 รูปภาพที่ 11–6 โครงสร้างของ Surplus Treaty 131
รูปภาพที่ 1–2 ความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ 8 รูปภาพที่ 11–7 โครงสร้างการมี Surplus Treaty มากกว่า 1 สัญญา 132

รูปภาพที่ 3–1 เบี้ยประกันวินาศภัยรับตรงแยกตามประเภทการประกันภัย (พ.ศ. 2545-2563) 21 รูปภาพที่ 11–8 โครงสร้าง Combined Quota Share & Surplus Treaty 133
รูปภาพที่ 3–2 กลไกของการประกันภัย 24 รูปภาพที่ 11–9 โครงสร้างของ Facultative Obligatory Treaty คู่กับ Surplus Treaty 135
รูปภาพที่ 4–1 ผังแสดงการเกิดของสัญญาประกันภัย 40 รูปภาพที่ 11–10 การแบ่งความรับผิดชอบระหว่างผู้เอาประกันภัยต่อและผู้รับประกันภัยต่อ
รูปภาพที่ 5–1 การรับช่วงสิทธิของผู้รับประกันภัย 68 ในกรณีของการประกันภัยต่อแบบไม่เป็นสัดส่วน 136

รูปภาพที่ 5–2 การร่วมชดใช้ค่าสินไหมทดแทน 70 รูปภาพที่ 11–11 การติดต่อโดยตรง 139
รูปภาพที่ 5–3 ความเสียหายเกิดจากสาเหตุเดียว 83 รูปภาพที่ 11–12 การติดต่อผ่านคนกลาง 139
รูปภาพที่ 5–4 ความเสียหายเกิดขึ้นพร้อมกัน โดยไม่มีภัยที่ยกเว้นมาเกี่ยวข้อง 84 รูปภาพที่ 12–1 ความเสี่ยงของบริษัทประกันภัย 143
รูปภาพที่ 5–5 ความเสียหายเกิดขึ้นพร้อมกัน แต่มีภัยที่ยกเว้นมาเกี่ยวข้อง 84 รูปภาพที่ 12–2 ความเชื่อมโยงของการบริหารความเสี่ยงและการดำเนินธุรกิจ 145

รูปภาพที่ 5–6 ความเสียหายเกิดจากสาเหตุต่อเนื่องเรียงลำดับกัน โดยไม่ขาดตอน รูปภาพที่ 12–3 กระบวนการบริหารความเสี่ยง 147
หรือเป็นเหตุการณ์ต่อเนื่อง 85 รูปภาพที่ 12–4 กิจกรรมหลักของบริษัทประกันภัย 150
รูปภาพที่ 5–7 ความเสียหายเกิดจากสาเหตุต่อเนื่องเรียงลำดับกัน แต่ขาดตอน รูปภาพที่ 12–5 กรอบการบริหารความเสี่ยงและความมั่นคงทางการเงิน 152

หรือเป็นเหตุการณ์ไม่ต่อเนื่อง 86 รูปภาพที่ 12–6 โครงสร้างการกำกับดูแลการบริหารความเสี่ยงของบริษัทประกันภัย 153
รูปภาพที่ 6–1 ความคุ้มครองแบบระบุภัย (Named Perils Basis) 89 รูปภาพที่ 18–1 ประเภทการประกันภัยทางทะเลและขนส่ง 201
รูปภาพที่ 6–2 ความคุ้มครองแบบสรรพภัย (All Risks Basis) 90
รูปภาพที่ 7–1 สัดส่วนของช่องทางการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยโดยจำนวนกรมธรรม์ระหว่าง บรรณานุกรม 301
พ.ศ. 2555–2562 98 ประวัติย่อของผู้เขียน 313

รูปภาพที่ 7–2 สัดส่วนของช่องทางการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยโดยเบี้ยประกันภัยรับตรง
ระหว่าง พ.ศ. 2555–2562 98
รูปภาพที่ 7–3 สัดส่วนของช่องทางการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยโดยจำนวนกรมธรรม์

ตามประเภทผลิตภัณฑ์ครึ่งปีแรก พ.ศ. 2561–2563 99
รูปภาพที่ 7–4 สัดส่วนของช่องทางการขายผลิตภัณฑ์ประกันภัยโดยเบี้ยประกันภัยรับตรง
ตามประเภทผลิตภัณฑ์ครึ่งปีแรก พ.ศ. 2561–2563 99
รูปภาพที่ 8–1 ตัวอย่างใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันวินาศภัย 101

รูปภาพที่ 8–2 ตัวอย่างใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย 102

ิ
ั
ั
ํ
้
ิ
ลขสทธของสมาคมประกนวนาศภยไทย หามนาไปใช้ในการแสวงหากําไรทางการคา ้
ิ
ิ
์