Page 80 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

72 |
หมวดที่ 5

การจัดเก็บข้อมูลรายละเอียดและเอกสาร

การเก็บรักษาข้อมูลรายละเอียดที่เกี่ยวข้อง ต้องดำเนินการให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติ

ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และพระราชบัญญัติป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง รวมถึงระเบียบคณะกรรมการป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงินว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีการเก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับการตรวจสอบ
เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ.2559

ู
ส่วนที่ 1 ข้อมล และเอกสารที่ต้องจัดเก็บ
1. ข้อมูล และเอกสารประกอบการแสดงตน
2. ข้อมูล และเอกสารประกอบการทำธุรกรรมและบันทึกข้อเท็จจริง
3. ข้อมูล และเอกสารประกอบนโยบายและระเบียบวิธีการสำหรับการประเมินและบริหาร
ความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยาย
อาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

4. ข้อมูล และเอกสารประกอบผลการประเมินและบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและ
สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
5. ข้อมูล และเอกสารประกอบหลักเกณฑ์ภายในองค์กรและมาตรการบรรเทาความเสี่ยง

ด้านการฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มี
อานุภาพทำลายล้างสูงที่อาจเกิดขึ้นก่อนการนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ บริการใหม่ การใช้
เทคโนโลยีใหม่
6. ข้อมูล และเอกสารประกอบการทำธุรกรรมของลูกค้าและการตรวจสอบธุรกรรมที่ลูกค้า

ได้ทำขึ้น เพื่อบริหารความเสี่ยงสำหรับธุรกรรมที่สงสัยว่าอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินการ
สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
7. ข้อมูล และเอกสารประกอบการปรับปรุงข้อมูลต่าง ๆ ของลูกค้าที่ใช้ในการแสดงตน
ในการระบุตัวตน และข้อมูลที่นำมาพิจารณาในการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินการ

สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ให้เป็นปัจจุบัน
8. ข้อมูล และเอกสารประกอบการบริหารความเสี่ยง และการจัดระดับความเสี่ยงลูกค้า

9. ข้อมูล และเอกสารประกอบการดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า

9.1 การระบุตัวตน และการพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า บุคคลที่มีการตกลงกัน
ทางกฎหมาย และผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
9.2 วัตถุประสงค์ตามเจตจำนงในการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

9.3 การตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า บุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย และผู้ได้รับ
ผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกค้ากับข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนดตามกฎหมาย
ป้องกันและปราบปรามการก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพ
ทำลายล้างสูง

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1