Page 91 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

ห ม ว ด ที่ 6 | 83

หมวดที่ 6

การห้ามเปิดเผยข้อมูลแก่บุคคลภายนอก

ี
ิ
การจัดเก็บรักษาข้อมูลรายละเอยด และเอกสารตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงน
พ.ศ.2542 และที่แก้ไขเพิ่มเติม ตามมาตรา 22 และมาตรา 22/1 ประกอบกับกฎกระทรวง ระเบียบ หรือ
ข้อบังคับ และคำสั่งต่าง ๆ ตามที่กฎหมายกำหนด การรักษาข้อมูลเป็นความลับ หรือการห้ามเปิดเผยข้อมูล
แก่บุคคลภายนอกนั้น เป็นสิ่งสำคัญที่บริษัทต้องปฏิบัติตาม เพราะนอกจากจะมีกฎหมายดังกล่าวแล้ว ข้อมูล

บุคคลยังมีพระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ.2562 ให้ความคุ้มครองอยู่ บุคคลจะละเมิดสิทธิ
ในข้อมูลของผู้อื่นมิได้
1. ข้อมูลที่ห้ามเปิดเผยแก่บุคคลภายนอก ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
มี 4 กรณี คือ
1.1 ข้อมูลการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
45
1.2 การรายงานธุรกรรมทุกประเภท
46
1.3 ข้อมูลอื่นใดที่บริษัทรับหรือส่งไปยังสำนักงาน ปปง. เช่น ข้อมูลที่สำนักงาน ปปง.
47
ให้ตรวจสอบโดยส่งผ่านระบบ AMFIC เป็นต้น

1.4 ข้อมูลที่บริษัทต้องให้ถ้อยคำ หรือคำชี้แจงเป็นหนังสือ บัญชี เอกสาร หรือหลักฐานใด ๆ ที่มี
ลักษณะเป็นข้อมูลเฉพาะของบุคคล สถาบันการเงิน ส่วนราชการ องค์การหรือหน่วยงานของรัฐหรือ
รัฐวิสาหกิจ ตามที่กรรมการธุรกรรม เลขาธิการ และพนักงานเจ้าหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายเป็นหนังสือจาก
48
เลขาธิการ
ห้ามบริษัทรวมทั้งกรรมการ พนักงาน ลูกจ้าง ตัวแทนประกันวินาศภัย และสำนักงานผู้ดำเนินการ
แทน เปิดเผยข้อเท็จจริงหรือกระทำด้วยประการใด ๆ อันอาจมีผลทำให้ลูกค้าหรือผู้อื่นทราบเกี่ยวกับข้อมูล
49
ตามข้อ 1.1–1.4

2. โทษตามกฎหมาย
2.1 ผู้ใดกระทำการด้วยประการใด ๆ ให้ผู้อื่นรู้หรืออาจรู้ความลับ ต้องระวางโทษจำคุก
ไม่เกิน 5 ปี หรือปรับไม่เกิน 1 แสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
50
2.2 ผู้ใดกระทำการใด ๆ ให้บุคคลอื่นล่วงรู้ข้อมูลที่เก็บรักษาไว้ ตามส่วนที่ 1 ข้อ 4 ต้องระวาง

โทษจำคุกไม่เกิน 1 ปี หรือปรับไม่เกิน 2 หมื่นบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
51
ทั้งนี้ บริษัทอาจต้องรับผิดในความเสียหายทางแพ่ง หากผู้ได้รับความเสียหายจากการเปิดเผยข้อมูลที่
ห้ามเปิดเผยฟ้องร้องดำเนินคดี

45 พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และที่แก้ไขเพิ่มเติม มาตรา 21/1
46 เรื่องเดียวกัน
47 เรื่องเดียวกัน
48 เรื่องเดียวกัน มาตรา 38
49 เรื่องเดียวกัน
50 พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และที่แก้ไขเพิ่มเติม มาตรา 66
51 เรื่องเดียวกัน มาตรา 64 วรรคสอง

คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567