Page 94 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 94
86 |
2. การประกอบธุรกิจของบริษัทและสาขาหรือบริษัทในเครือที่อยู่ในกลุ่มธุรกิจเดียวกัน
2.1 กรณีการควบคุมภายในและนโยบายสำหรับสาขาหรือบริษัทในเครือ เป็นกรณีที่บริษัทต้อง
กำหนดและดำเนินการตามนโยบายและระเบียบวิธีการเกี่ยวกับการควบคุมภายในให้เหมาะสมกับความเสี่ยง
ภายในองค์กรและขนาดธุรกิจของบริษัท โดย
“บริษัทในเครือ” หมายความว่า บริษัทที่จดทะเบียนในประเทศหรือต่างประเทศ ซึ่งบริษัท
ถือหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงเกินกว่าร้อยละห้าสิบของจำนวนสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทนั้น ไม่ว่าโดยตรงหรือ
โดยอ้อม
“กลุ่มธุรกิจเดียวกัน” หมายความว่า กลุ่มบริษัทและสาขาหรือบริษัทในเครือที่ตั้งอยู่ใน
ประเทศหรือต่างประเทศ ซึ่งประกอบธุรกิจทางการเงิน ธุรกิจที่เป็นการสนับสนุนธุรกิจทางการเงิน หรือธุรกิจอื่น
ตามมาตรา 16 และอยู่ภายใต้นโยบายและระเบียบวิธีการด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงของกลุ่มธุรกิจ เช่น กลุ่มธุรกิจ ซึ่งประกอบด้วย
ธนาคาร บริษัทประกันวินาศภัย บริษัทประกันชีวิต ฯลฯ
2.2 ข้อมูลที่ร่วมใช้ระหว่างบริษัทกับสาขา หรือบริษัทในเครือ เช่น
• ข้อมูลบัญชี
• ข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้า
• ข้อมูลผลการวิเคราะห์การทำธุรกรรมหรือกิจกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย
ื่
• ข้อมูลอื่นเพอประโยชน์ในการดำเนินการตามนโยบายด้านการป้องกันและปราบปราม
การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มี
อานุภาพทำลายล้างสูง
2.3 บริษัทต้องกำหนดให้
2.3.1 สาขาหรือบริษัทในเครือในกลุ่มธุรกิจเดียวกัน ปฏิบัติตามนโยบายและระเบียบ
วิธีการประเมิน บริหาร และบรรเทาความเสี่ยง และการควบคุมภายในอย่างเคร่งครัด
2.3.2 มีนโยบายและขั้นตอนดำเนินงานเกี่ยวกับการร่วมใช้ข้อมูล กับสาขาหรือบริษัทในเครือ
ในกลุ่มธุรกิจเดียวกัน
2.3.3 มีมาตรการรักษาความลับจากการร่วมใช้ข้อมูล กับสาขาหรือบริษัทในเครือในกลุ่ม
ธุรกิจเดียวกันอย่างเคร่งครัด และห้ามเปิดเผยข้อเท็จจริงหรือกระทำการด้วยประการใด ๆ อนอาจทำให้ลูกค้า
ั
ทราบเกี่ยวกับการร่วมใช้ข้อมูลดังกล่าว เว้นแต่มีกฎหมายภายในประเทศหรือต่างประเทศ กำหนดเกี่ยวกับ
การใช้ การเปิดเผย หรือการร่วมใช้ข้อมูลของลูกค้าไว้แล้ว โดยสามารถศึกษารายละเอียดได้จาก หมวดที่ 6
2.3.4 กรณีที่มาตรการตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และ
กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยาย
อาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ของประเทศที่สาขาหรือบริษัทในเครือของบริษัทตั้งอยู่ มีความเข้มงวด
แตกต่างจากมาตรการตามกฎหมายของประเทศไทย ให้สาขาหรือบริษัทในเครือที่ตั้งอยู่ในประเทศนั้น
ถือปฏิบัติตามมาตรการทางกฎหมายของประเทศที่มีความเข้มงวดมากกว่า
2.3.5 กรณีที่สาขาหรือบริษัทในเครือที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ ไม่สามารถปฏิบัติตาม
มาตรการทางกฎหมายของประเทศไทยได้ บริษัทต้องกำหนดมาตรการในการกำกับดูแล และใช้มาตรการอน
ื่
ที่เหมาะสมในการบริหารจัดการความเสี่ยงเพิ่มเติม โดยต้องแจ้งให้สำนักงาน ปปง. ทราบ
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
