Page 52 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

44 |
หมวดที่ 3

การแสดงตนของลูกค้าในธุรกิจประกันวินาศภัย

“การจัดให้ลูกค้าแสดงตน” หมายความว่า การดำเนินการให้ได้มาซึ่งข้อมูลของลูกค้า
19
และการดำเนินการเพื่อตรวจสอบความถูกต้องแท้จริงของข้อมูลการแสดงตน ตามประกาศ

สำนักนายกรัฐมนตรี เรื่อง วิธีการแสดงตนของลูกค้าสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพมาตรา 16
20
“ลูกค้า” หมายความว่า บุคคลธรรมดา หรือนิติบุคคล หรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย
ซึ่งสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือทำธุรกรรมกับบริษัทประกันวินาศภัย
“ผู้ที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว” หมายความว่า บุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือบุคคลที่มี

การตกลงกันทางกฎหมาย ที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวกับบริษัท โดยไม่เคยจัดให้มีการแสดงตนหรือ
ดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับบุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือบุคคล ที่มีการตกลง
21
กันทางกฎหมายนั้นมาก่อน

สำหรับธุรกิจประกันวินาศภัย ลูกค้า หมายถึง ลูกค้าที่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือ
ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว โดย
 การทำสัญญาประกันภัยกับบริษัท
 การเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนตามสัญญาประกันภัย อันเนื่องจากได้รับความคุ้มครอง

ตามสัญญาประกันภัยของบริษัท
 การทำสัญญาอื่น ๆ ที่มิใช่การทำธุรกิจประกันภัย โดยเป็นไปภายใต้ประกาศ
คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย (คปภ.) เรื่อง
การลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย

“ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ” หมายความว่า การทำธุรกรรมระหว่างลูกค้าฝ่ายหนึ่งกับ
บริษัทประกันวินาศภัย อีกฝ่ายหนึ่ง โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อใช้บริการผลิตภัณฑ์ประกันภัย เกินกว่า 1 ปี
ขึ้นไป หรือทำสัญญาใด ๆ ภายใต้ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจ
ประกันวินาศภัย (คปภ.) เรื่อง การลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย

“ธุรกรรมเป็นครั้งคราว” หมายความว่า การทำธุรกรรมกับบริษัท โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อใช้
บริการผลิตภัณฑ์ที่มีความคุ้มครองไม่เกิน 1 ปี และมีมูลค่าไม่เกิน 100,000 บาท ไม่ว่าครั้งเดียว หรือ
หลายครั้งต่อเนื่อง และไม่เคยจัดให้มีการแสดงตนหรือดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริง
22
23
เกี่ยวกับบุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือบุคคล ที่มีการตกลงกันทางกฎหมายนั้นมาก่อน
“ผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง” หมายความว่า บุคคลธรรมดาผู้เป็นเจ้าของที่แท้จริงหรือ
มีอำนาจควบคุมความสัมพันธ์ทางธุรกิจของลูกค้ากับบริษัทประกันวินาศภัย หรือบุคคลที่ลูกค้า
ทำธุรกรรมแทน รวมถึงบุคคลผู้ใช้อำนาจควบคุมนิติบุคคลหรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย

19 พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 มาตรา 16 และมาตรา 20
20 ประกาศสำนักนายกรัฐมนตรี เรื่อง วิธีการแสดงตนของลูกค้าสถาบันการเงิน และผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ฉบับลงวันที่ 2./29
กรกฎาคม 2562
21 กฎกระทรวง เรื่องการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2559 ข้อ 2 ฉบับลงวันที่ 18 พฤศจิกายน 2559
22 หลักการพิจารณาความต่อเนื่องให้พิจารณาจากการทำธุรกรรมภายใน 1 วันทำการ ของผู้ประกอบธุรกิจประกันภัย แต่หากเป็นการ
ให้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ให้พิจารณาจากการทำธุรกรรมของผู้ทำธุรกรรมภายในช่องทางเดียวกัน อุปกรณ์เดียวกัน ภายใน 1
วัน หรือภายใน 24 ชั่วโมง ที่เปิดให้บริการผ่านช่องทางดังกล่าว อ้างอิงจาก แนวปฏิบัติ เรื่อง การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับ
ลูกค้าสำหรับสถาบันการเงิน ประเภทผู้ประกอบธุรกิจประกันภัย พ.ศ.2567
23 กฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ.2563

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1