Page 26 - InsuranceJournal148

รอบรู้ประกันภัย

4 การตรวจสอบเพอทราบข้อเทจจรงเกยวกับลูกค้าในธรกจ
ิ
ี
่
่
ื
็
ุ
ิ
ั
ั
ประกนวินาศภย (โดยคณอมรรัตน์ ศรกลยาณบตร)
ุ
ุ
ี
ั
ั
การตรวจสอบเพ่อทราบข้อเท็จจริงเก่ยวกับลูกค้า (CDD) น้น
ี
ื
ี
ั
่
ุ
ิ
ิ
ั
ิ
จดเป็นกระบวนการททกบรษทได้เรมปฏบตตามกฎหมาย ปปง. ตงแต่
ั
้
ิ
ั
่
ิ
แรกเร่มอยู่แล้ว โดยการนาข้อมูลการแสดงตนของลูกค้า (KYC) ตรวจกับ
�
�
ี
ึ
ฐานข้อมูลของบุคคลท่ถูกกาหนด ซ่งหากบริษัทตรวจสอบพบให้ยุต ิ
�
ความสัมพันธ์และรายงานต่อสานักงาน ปปง. ทันที แต่ถ้าหากตรวจไม่พบ
ี
ในกรณีท่มีความเส่ยงสูงต้องเสนอให้ผู้มีอานาจระดับสูงพิจารณา หรือ
ี
�
ี
ี
�
ในกรณีท่มีความเส่ยงปกติให้ดาเนินการทาธุรกรรมต่อไปได้
�
7 การปฏิบัติตามระเบียบการฝึกอบรมเก่ยวกับการป้องกัน
ี
5 การจดเก็บข้อมลรายละเอยดและเอกสาร (โดย คุณสทธราภร และปราบปรามการฟอกเงิน การป้องกันและปราบปราม
ั
ุ
ี
ิ
ู
ุ
ั
ปรีเปรม) การสนบสนนทางการเงนแก่การก่อการร้ายและการ
ิ
ั
ู
แพร่ขยายอาวุธทมอานภาพทาลายล้างสงของบริษท
่
ี
ุ
�
ี
ตามระเบียบคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ประกนวินาศภย (โดย คณสทธราภร ปรีเปรม / คณอมรรัตน ์
ั
ิ
ุ
ุ
ั
ุ
ี
ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีการเก็บรักษารายละเอียดเก่ยวกับการตรวจสอบ ศรีกลยาณบตร)
ุ
ั
เพอทราบข้อเทจจรงเกยวกบลกค้า พ.ศ. 2559 ทได้มการประกาศ
ี
ู
ี
่
ื
ี
่
ิ
ั
็
่
ื
ี
ในราชกิจจานุเบกษาเม่อวันท่ 15 มีนาคม 2559 และมีผลบังคับใช้ ตามระเบียบคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
ั
ต้งแต่วันท่ 16 มีนาคม 2559 เป็นต้นมา กาหนดให้บริษัทต้องจัดเก็บ ว่าด้วยการจัดการให้มีการฝึกอบรมให้แก่ผู้มีหน้าท่รายงานตามมาตรา 13
ี
�
ี
ี
ี
ี
็
่
ี
่
�
รายละเอยดเกยวกบการตรวจสอบเพอทราบข้อเทจจรงเกยวกบ และมาตรา 16 พ.ศ. 2563 ของนิติบุคคลน้น กาหนดให้บุคคลท่ม ี
ั
ั
ั
ื
่
ิ
ลกค้าในรปแบบเอกสาร หรอข้อมลอเลกทรอนกส์นน ให้บรษท หน้าท่เก่ยวข้องกับการจัดให้ลูกค้าแสดงตน การตรวจสอบข้อเท็จจริง
ั
้
็
ู
ั
ี
ู
ี
ู
ิ
ิ
ิ
ื
�
ี
ื
จัดเก็บรักษาข้อมูลการแสดงตน เช่น ช่อ-นามสกุล เลขบัตรประชาชน ฯลฯ เก่ยวกับลูกค้า การรายงานธุรกรรม และหน่วยงานกากับ บริหาร
ี
ั
ู
ั
ั
ี
ี
ุ
ิ
่
ี
ั
ู
ั
ี
ั
เป็นเวลา 5 ปีนบแต่วนทยตความสมพนธ์กบลกค้า ส่วนข้อมล ความเส่ยง รวมท้งมีหน้าท่ตรวจสอบภายในท่เก่ยวข้องกับกิจกรรม
�
�
�
การทาธุรกรรม และการบันทึกข้อเท็จจริง เช่น การรับประกันภัย ดังกล่าวจาเป็นต้องเข้ารับการอบรมดังกล่าว สาหรับเจ้าหน้าท่ท่เข้า
ี
ี
ี
ั
ิ
การกู้ยืม การจ่ายค่าเบ้ยประกันภัย ฯลฯ ให้จัดเก็บรกษาเป็นเวลา ปฏิบัติงานใหม่ต้องเข้ารับการอบรมภายใน 30 วันนับแต่วันเร่มปฏิบัติงาน
ิ
ิ
ั
ิ
็
ี
ั
่
ี
่
�
ึ
ิ
ี
�
5 ปีนับแต่วันท่ทาธุรกรรมหรือบันทึกข้อเท็จจรง แต่สาหรับข้อมูลซ่ง ส่วนเจ้าหน้าททปฏบตงานเดมต้องอบรมให้แล้วเสรจภายในวนท ี ่
ื
เป็นรายละเอียดเก่ยวกับการตรวจสอบเพ่อทราบข้อเท็จจริงเก่ยวกับ 8 ธันวาคม 2563 (240 วันนับแต่วันท่ระเบียบน้ประกาศใช้)
ี
ี
ี
ี
ลูกค้า (CDD) ให้เก็บรักษาข้อมูลไว้ 10 ปีนับแต่วันท่ยุติความสัมพันธ์
ี
ั
ี
กับลูกค้า และเก็บรักษาต่อไปอีกไม่เกิน 5 ปีนับแต่พ้นเวลา 10 ปี ทงน ในช่วงท้ายของการสมมนาในวนท 1 กนยายน 2563
ั
้
่
ั
ั
ี
้
ุ
ุ
ั
ั
(ตามระยะเวลาท่ระบุไว้ในหนังสือแจ้งจากเลขาธิการ สานักงาน ปปง.) คณอานนท์ วงวส นายกสมาคมประกนวนาศภยไทย และในฐานะ
ั
ี
ิ
�
ประธานคณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ได้หารือร่วมกับ
6 การห้ามเปิดเผยข้อมูลแก่บุคคลภายนอก (โดย คุณสุทธิราภร ผู้เข้าร่วมสัมมนาถึงแนวทางการจัดการอบรมตามระเบียบคณะกรรมการ
ี
ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ว่าด้วยการจัดให้มการฝึกอบรม
ปรีเปรม)
ี
ให้แก่ผู้มีหน้าท่รายงานตามมาตรา 13 และมาตรา 16 พ.ศ. 2563
ึ
่
ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 โดยได้ชแจงกบผ้เข้าร่วมสมมนาในครงนซงส่วนใหญ่เป็นผ้ดแล
้
ั
ี
้
ี
ู
ู
ู
้
ั
ั
ี
และท่แก้ไขเพ่มเติม ตามมาตรา 21/33 มาตรา 22 และมาตรา 22/1 ด้านกฎหมายและกฎระเบียบ (Compliance) หรือผู้รับผิดชอบงาน
ิ
ู
ั
ึ
ู
ได้กาหนดข้อมลทถกห้ามเปิดเผยแก่บคคลภายนอก อาท ข้อมล ด้านกฎหมายของบรษทประกนวนาศภย รวมถงได้แจ้งถงรปแบบ
ิ
่
ุ
ิ
ี
ั
ู
ั
ู
ิ
�
ึ
ิ
รายละเอียดและเอกสารการตรวจสอบเพอทราบข้อเท็จจริงเก่ยวกับ การอบรมทสมาคมฯ จะให้บรการกบสมาชกประกอบไปด้วย
ี
ี
ื
่
่
ั
ิ
ลูกค้า (CDD) ข้อมูลรายงานธุรกรรมทุกประเภท ข้อมูลรายละเอียด การบรรยายในห้องเรียน (Classroom) ณ สมาคมฯ และการบรรยาย
และเอกสารอ่นใดท่บริษัทรับหรือส่งไปยังสานักงาน ปปง. เป็นต้น ในรูปแบบส่อออนไลน์ เช่น Video Conference ด้วย โดยเบ้องต้น
ื
ื
ื
�
ี
ิ
ั
กาหนดจัดอบรม จานวน 7 ครง ให้กบเจ้าหน้าทของบรษัทสมาชิก
�
้
ั
่
ี
�
ประมาณ 1,000 คน โดยบริษัทสมาชิกสามารถส่งเจ้าหน้าท่เข้าร่วม
ี
ึ
อบรมตามสัดส่วนของเบ้ยประกันภัยแต่ละบริษัท ซ่งได้จัดการอบรม
ี
ั
คร้งท่ 1 เม่อวันท่ 6 ตุลาคม 2563
ี
ี
ื
26 วารสารประกันภัย ฉบับที่ 148