Page 58 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

50 |
ส่วนที่ 4 การจำแนกประเภทของลูกค้าเพื่อระบุข้อมูลที่ต้องได้รับในการการแสดงตน
บริษัทต้องจำแนกประเภทของลูกค้า เพื่อระบุประเภทของข้อมูลที่ต้องได้รับจากลูกค้า
27
ในขั้นตอนการแสดงตน โดยพิจารณาจากปัจจัยดังต่อไปนี้
1. สถานภาพทางกฎหมายของลูกค้า
1.1 ลูกค้าประเภทบุคคลธรรมดา
1.2 ลูกค้าประเภทนิติบุคคล

1.3 บุคคลที่ตกลงกันทางกฎหมาย
2. ลักษณะการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า
2.1 ลูกค้าที่สร้างความสัมพันธ์ต่อหน้า เช่น ซื้อประกันภัยผ่านตัวแทนหรือนายหน้า
2.2 ลูกค้าที่สร้างความสัมพันธ์แบบไม่พบหน้า เช่น ซื้อประกันภัยผ่านระบบออนไลน์

หรือผ่านพนักงานขายทางโทรศัพท์
3. ความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรมกับบริษัท ในสถานะเป็น “ลูกค้า” หรือ
“ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว”

ส่วนที่ 5 ข้อมูลการแสดงตนของลูกค้า
บริษัทต้องได้รับข้อมูลการแสดงตนต่อไปนี้จากลูกค้า เมื่อมีการซื้อกรมธรรม์ประกันภัยที่มี
ความคุ้มครองเกินกว่า 1 ปี หรือเมื่อมีการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวที่มีมูลค่าเบี้ยประกันภัย (ครั้งเดียว

หรือหลายครั้ง) ตั้งแต่ 100,000 บาท ขึ้นไป ไม่ว่าจะเป็นกรณีพบหน้าหรือไม่พบหน้า โดยพิจารณาถึง
ความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ
ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงของบริการหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยของบริษัท ดังนี้

1. ข้อมูลที่ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตน
1.1 ชื่อเต็ม
1.2 วัน เดือน ปีเกิด
1.3 เลขประจำตัวบุคคล
1.3.1 ลูกค้าคนไทย ให้แสดงเลขประจำตัวประชาชน

1.3.2 ลูกค้าต่างชาติ ให้แสดงเลขหนังสือเดินทางหรือเลขประจำตัวที่รัฐบาลหรือ
หน่วยงานของรัฐ เจ้าของสัญชาติออกให้ หรือเลขประจำตัวในเอกสารสำคัญประจำตัวที่รัฐบาลไทยออกให้
เช่น บัตรประจำตัวคนซึ่งไม่มีสัญชาติไทย ซึ่งออกโดยกระทรวงแรงงาน เป็นต้น

1.4 ที่อยู่
1.4.1 ลูกค้าคนไทย ให้แสดงที่อยู่ตามบัตรประจำตัวประชาชน หรือที่อยู่ตาม
ทะเบียนบ้านและที่อยู่ปัจจุบัน
1.4.2 ลูกค้าต่างชาติ ให้แสดงชื่อประเทศเจ้าของสัญชาติและที่อยู่ในปัจจุบัน

ในประเทศไทย ยกเว้น กรณีที่ไม่มีที่อยู่ในประเทศไทยให้ใช้ที่อยู่ปัจจุบัน

27 ประกาศสำนักนายกรัฐมนตรี เรื่อง วิธีการแสดงตนของลูกค้าสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ฉบับลงวันที่
9 กรกฎาคม 2562

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1