Page 62 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 62
54 |
ทั้งนี้ การปลอมแปลงเอกสารหลักฐานที่ไม่สามารถตรวจสอบได้ด้วยสายตา ย่อมถือว่า
เกินกว่าวิสัยที่พนักงานของบริษัทจะตรวจสอบได้
ึ
ดังนั้น พนักงานที่เกี่ยวข้องอาจพิจารณาถงลำดับความน่าเชื่อถือของเอกสาร ดังนี้
1) ความน่าเชื่อถือลำดับที่หนึ่ง ดังนี้
- ลูกค้าคนไทย ได้แก่ บัตรประจำตัวประชาชน
- ลูกค้าต่างชาติ ได้แก่ หนังสือเดินทาง
- ลูกค้านิติบุคคล ได้แก่ ต้นฉบับหนังสือรับรองการจดทะเบียน ที่นายทะเบียน
่
ได้ออกให้ไม่เกิน 6 เดือน หรือกรณีที่ไม่ใช่นิติบุคคลที่จดทะเบียนในประเทศไทย ได้แก หลักฐานการเป็น
นิติบุคคลที่หน่วยงานหรือองค์กรที่น่าเชื่อถือรับรองหรือออกให้ไม่เกิน 6 เดือน หรือหากเป็นนิติบุคคล
ประเภทอื่น ได้แก่ หลักฐานตามที่กำหนดในประกาศสำนักนายกรัฐมนตรี เรื่อง วิธีการแสดงตนของ
ลูกค้าสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16
2) ความน่าเชื่อถือลำดับที่สอง
- ลูกค้าคนไทย ได้แก่ บัตรประจำตัวเจ้าหน้าที่รัฐ ใบอนุญาตขับขี่
- ลูกค้าต่างชาติ ได้แก่ ใบสำคัญประจำตัวคนต่างด้าว บัตรประกันสังคมที่รัฐออกให้
- ลูกค้านิติบุคคล ได้แก่ สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียน ที่นายทะเบียนได้
ออกให้ ทั้งนี้ ควรตรวจสอบกับฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ของกรมพัฒนาธุรกิจการค้า หรือข้อมูลการ
จดทะเบียนภาษีผ่านเว็บไซด์ของกรมสรรพากร เป็นต้น
ในการตรวจสอบเอกสารหลักฐานข้างต้น บริษัทควรพิจารณาความน่าเชื่อถือสำหรับ
เอกสารหลักฐานที่ยังไม่หมดอายุ ข้อมูลสำคัญอันได้แก่ ชื่อเต็ม บัตรประจำตัวที่ปรากฎหน้าบัตร รวมถึง
ข้อมูลอื่น ๆ ว่าไม่มีการเปลี่ยนแปลงในขณะที่ทำธุรกรรมกับบริษัท
4. การตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูล และหลักฐานด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์
ในกรณีที่บริษัทสามารถเชื่อมโยงไปยังระบบฐานข้อมูลบุคคล หรือนิติบุคคลที่น่าเชื่อถือ
ซึ่งฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ดังกล่าว สามารถแสดงข้อมูลที่ถูกต้องแท้จริงของบุคคลหรือนิติบุคคล
ู
ได้อย่างครบถ้วน ซึ่งการตรวจความถกต้องของข้อมูลด้วยวิธีนี้ บริษัทจะต้องใช้ระบบการตรวจสอบและ
ฐานข้อมูลที่เป็นระบบที่มีความปลอดภัยในการตรวจสอบและเป็นฐานข้อมูลที่น่าเชื่อถือ เช่น ฐานข้อมูล
ของหน่วยงานของรัฐผู้ดูแลรักษาข้อมูลที่เกี่ยวข้อง เช่น ฐานข้อมูลทะเบียนราษฎร์ของกรมการปกครอง
หรือฐานข้อมูลของกรมพัฒนาธุรกิจการค้า เป็นต้น
ในกรณีที่บริษัทเลือกตรวจสอบด้วยวิธีในข้อนี้ บริษัทอาจขอให้ลูกค้าแจ้งเพียงข้อมูล
ชื่อเต็ม หมายเลขประจำตัวหรือหมายเลขหนังสือเดินทาง หมายเลขทางทะเบียน หรือหมายเลข
ประจำตัวผู้เสียภาษี แล้วแต่กรณี ก็ได้
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
