Page 66 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 66
58 |
ื่
แผนภาพที่ 4.1 ธุรกรรมที่ต้องดำเนินการตรวจสอบเพอทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและ
การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 ได้กำหนดให้บริษัทต้องทำการตรวจสอบ
ข้อมูลลูกค้าและผู้ที่เคยเป็นลูกค้าทุกรายกับข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด โดยนำหลักเกณฑ์
30
การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้ามาปรับใช้โดยอนุโลม
ทั้งนี้ ผู้ที่เคยเป็นลูกค้า หมายถึง ลูกค้าที่ได้ยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจต่อกัน โดยการตรวจสอบ
ข้อมูลสำหรับผู้ที่เคยเป็นลูกค้ากับข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด จะตรวจสอบย้อนหลังภายใน 2 ปี
ก่อนวันที่สำนักงาน ปปง. ได้มีคำสั่งให้บุคคลใดเป็นบุคคลที่ถูกกำหนด
ข้อควรระวัง: ในกรณีของลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว ที่มีการทำธุรกรรมไม่ว่าครั้งเดียว
หรือหลายครั้งที่มีความต่อเนื่อง ซึ่งมีมูลค่ารวมกันไม่ถึง 100,000 บาท ไม่ต้องตรวจสอบเพื่อทราบ
ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า แต่ยังต้องมีการตรวจสอบข้อมูลกับรายชื่อของบุคคลที่ถูกกำหนด ดังนั้น บริษัท
ต้องได้รับข้อมูลและหลักฐานที่เพียงพอ เพื่อใช้ในการตรวจสอบกับฐานข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
และเพื่อให้มั่นใจในกรณีตรวจพบว่าบุคคลดังกล่าวเป็นบุคคลเดียวกันจริง และมีข้อมูลหลักฐาน
ที่เพียงพอในการรายงานต่อสำนักงาน ปปง.
30 ประกาศคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง การกำหนดนโยบายในการประเมินความเสี่ยงและการกำหนดแนว
ปฏิบัติหรือมาตรการอื่นใดเพื่อป้องกันมิให้มีการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
