Page 70 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

62 |

ส่วนที่ 3 การกำหนดปัจจัยความเสี่ยง
การกำหนดปัจจัยความเสี่ยงและระดับความเสี่ยง ประกอบด้วย การประเมินความเสี่ยง

ในระดับภาพรวมของบริษัท และการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย โดยรายละเอียดของ
ปัจจัยเสี่ยง การกำหนดระดับความเสี่ยง และการดำเนินการบริหารความเสี่ยง ศึกษาได้ตามหมวดที่ 1
เรื่อง แนวทางปฏิบัติในการกำหนดนโยบายและระเบียบวิธีการสำหรับการประเมินและบริหาร
ความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มี

อานุภาพทำลายล้างสูง
ทั้งนี้ บริษัทต้องกำหนดปัจจัยความเสี่ยงขั้นต่ำตามที่กฎหมายกำหนด ได้แก่ ความเสี่ยงเกี่ยวกับ
ลูกค้า ความเสี่ยงเกี่ยวกับพื้นที่หรือประเทศ ความเสี่ยงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการ และความเสี่ยง
เกี่ยวกับช่องทางการให้บริการ และสามารถกำหนดนโยบายของบริษัทเพิ่มเติมจากปัจจัยอื่นตามที่

เห็นสมควร เช่น ตามประเภทผลิตภัณฑ์ กลุ่มลูกค้า เป็นต้น

ตารางที่ 4.2 ตัวอย่างปัจจัยที่ใช้ในการประเมินความเสี่ยง
*สูง

ปัจจัยที่ใช้ประเมินความเสี่ยงลูกค้า สูง ตํ่า แหล่งข้อมูล
มาก
ปัจจัยที่ 1: ความเสี่ยงเกี่ยวกับลูกค้า เช่น

1.1 บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองใน √ สืบค้นจาก เว็บไซต์ของสำนักงาน ปปช. หรือสืบค้น
ประเทศ หรือสมาชิกในครอบครัวหรือ จาก Link ของสำนักงาน ปปง.
ผู้ใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว https://sed.amlo.go.th/content/index/79

https://sed.amlo.go.th/content/index/80
https://sed.amlo.go.th/content/index/81
https://sed.amlo.go.th/content/index/82
1.2 บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองใน √ สืบค้นจาก Link ของสำนักงาน ปปง.

องค์กรระหว่างประเทศ หรือสมาชิกใน https://sed.amlo.go.th/content/index/78
ครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว
1.3 ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่สำนักงาน √ ระบบตรวจสอบรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง

ปปง. แจ้ง ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวัง ด้านการฟอกเงินและรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
อย่างใกล้ชิด (HR List) (AMLO Person Screening: APS)
1.4 ลูกค้าประกอบธุรกิจที่มีการรับเงิน √ วัตถุประสงค์ในการประกอบกิจการในหนังสือ
สด หรือได้มาซึ่งเงินสด หรือประกอบ รับรองบริษัท หรือสืบค้นจาก
ธุรกิจที่มีการซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยน https://datawarehouse.dbd.go.th/index

สินค้าที่มีราคาสูงโดยไม่มีแหล่งที่มาของ เช่น ธุรกิจรับแลกเปลี่ยนเงินตรา ธุรกิจสถานบริการ
เงินสดหรือสินค้าอย่างชัดเจน ธุรกิจค้าของเก่าที่มีมูลค่าสูง ธุรกิจนำเที่ยว
บริษัททัวร์ เป็นต้น

1.5 ลูกค้ากลุ่มอื่นที่ไม่อยู่ใน 1.1 – 1.4 √
ปัจจัยที่ 2: ความเสี่ยงเกี่ยวกับพื้นที่ประเทศ เช่น
2.1 พื้นที่หรือประเทศที่ FATF กำหนดให้ √ สืบค้นจาก Link ของสำนักงาน ปปง.
เป็นพื้นที่หรือประเทศที่ไม่มีการใช้ https://www.amlo.go.th/index.php/th/2016-

05-04-04-48-38/risk-countrie

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1