Page 71 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 71
ห ม ว ด ที่ 4 | 63
*สูง
ปัจจัยที่ใช้ประเมินความเสี่ยงลูกค้า สูง ตํ่า แหล่งข้อมูล
มาก
หรือประยุกต์ใช้มาตรฐานสากลด้าน
AML/CPTF อย่างเพียงพอ
2.2 สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชน √ สืบค้นจาก Link ของสำนักงาน ปปง.
เกาหลี สาธารณรัฐอิสลามอิหร่าน https://www.amlo.go.th/index.php/th/2016-
สาธารณรัฐแห่งสหภาพเมียนมา 05-04-04-48-38/risk-countrie
2.3 พื้นที่ที่อยู่ภายใต้ประกาศ √ สืบค้นจาก Link ราชกิจจานุเบกษา
สถานการณ์ฉุกเฉินตามกฎหมายว่าด้วย https://ratchakitcha.soc.go.th/
การบริหารราชการในสถานการณ์ฉุกเฉิน
2.4 พื้นที่หรือประเทศอื่นที่ไม่อยู่ใน 2.1 √
– 2.3
ปัจจัยที่ 3: ความเสี่ยงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการ เช่น
3.1 ผลิตภัณฑ์ประกันวินาศภัย √
3.2 ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่สามารถให้ √ ระดับความเสี่ยงขึ้นอยู่กับจำนวนเงินสดที่ผลิตภัณฑ์
รับ หรือเปลี่ยนเป็นเงินสดได้ในจำนวน หรือบริการนั้นสามารถรองรับได้
เงินที่สูง
3.3 ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่สามารถโอน √ ระดับความเสี่ยงขึ้นอยู่กับมูลค่า ความถี่ ความรวดเร็ว
หรือเปลี่ยนมือให้บุคคลอื่นได้สะดวก หรือความสะดวกในการโอนหรือเปลี่ยนมือ
รวดเร็ว
3.4 ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่สามารถใช้ √
หรือนำไปใช้ในต่างประเทศได้
ปัจจัยที่ 4: ความเสี่ยงเกี่ยวกับช่องทางการให้บริการ เช่น
4.1 ช่องทางการให้บริการแบบพบหน้า √
(face-to-face)
4.2 ช่องทางการให้บริการแบบไม่พบหน้า √
(Non-face-to-face)
วิธีการให้คะแนนความเสี่ยง
1) ให้คะแนนแต่ละปัจจัยเสี่ยง (ความเสี่ยงสูง 3 คะแนน ความเสี่ยงต่ำ 1 คะแนน)
2) ผลคะแนนของทุกปัจจัยมารวมกัน และจัดระดับความเสี่ยงสูง / ต่ำ ตามช่วงคะแนนที่กำหนด
* การดำเนินการกรณีเป็นปัจจัยเสี่ยงสูงมาก
หากพบว่าข้อใดข้อหนึ่งมีความเสี่ยงในระดับสูงมาก ให้ดำเนินการอย่างน้อยดังต่อไปนี้ โดยไม่จำเป็นต้อง
นำไปพิจารณารวมกับความเสี่ยงในข้ออื่น ๆ
1) หาข้อมูลจากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ หรือขอข้อมูลประกอบการทำธุรกรรมเพิ่มเติมจากลูกค้า
2) กำหนดให้ผู้บริหารระดับสูงเป็นผู้อนุมัติการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
3) เมื่อมีการทบทวนข้อมูลและความเสี่ยงของลูกค้า ให้ผู้บริหารระดับสูงเป็นผู้พิจารณาผลการทบทวนดังกล่าวว่า
สมควรจะอนุมัติให้ดำเนินความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้านั้นต่อไปหรือไม่
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
