Page 72 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 72
64 |
*สูง
ปัจจัยที่ใช้ประเมินความเสี่ยงลูกค้า สูง ตํ่า แหล่งข้อมูล
มาก
4) พิจารณาเพิ่มความถี่ ขั้นตอน หรือการติดตามความสัมพันธ์ทางธุรกิจและความเคลื่อนไหวใน
การทำธุรกรรม และเพิ่มความถี่ในการตรวจสอบข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าและการระบุผู้ได้รับ
ผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกค้า
ส่วนที่ 4 วิธีปฏิบัติในการอนุมัติรับลูกค้า
เมื่อดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงกับรายชื่อบุคคลที่
ถูกกำหนด และนำข้อมูลของลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงไปประเมินความเสี่ยงด้านการป้องกัน
และปราบปรามการฟอกเงินและด้านการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การกอการ
่
ร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่บริษัทกำหนดแล้ว
หากผลการประเมินมีความเสี่ยงระดับต่ำ การดำเนินการอนุมัติรับลูกค้าให้ดำเนินการไปตามขั้นตอน
การอนุมัติตามปกติในการดำเนินธุรกิจของบริษัท
หากตรวจพบว่าลูกค้าหรือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงเป็นบุคคลที่ถูกกำหนดให้ผู้รับผิดชอบ
ดำเนินการตามขั้นตอนการปฏิเสธ การสร้างความสัมพันธ์และรายงานธุรกรรมต่อสำนักงาน ปปง.
ภายในเวลาที่กำหนด สำหรับลูกค้าที่ผลการประเมินความเสี่ยงอยู่ในระดับสูงต้องดำเนินการตรวจสอบ
เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าในระดับที่เข้มข้นที่สุด โดยอย่างน้อยต้องดำเนินการดังต่อไปนี้
1. กำหนดขั้นตอนที่เพมขึ้น โดยการขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้า หรือหาข้อมูลจากแหล่งข้อมูล
ิ่
อื่นที่เชื่อถือได้เพื่อประกอบการพิจารณา เช่น
1.1 กรณีที่มีการมอบอำนาจสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
ต้องตรวจสอบว่าลูกค้าได้มีการมอบอำนาจจริง และต้องตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ของบุคคลที่ได้รับมอบอำนาจด้วย
1.2 กรณีลูกค้านิติบุคคล
1.2.1 มีการทำความเข้าใจลักษณะธุรกิจ โครงสร้างการบริหารหรือการเป็นเจ้าของ
และอำนาจการควบคุม
1.2.2 มีการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงผู้บริหารระดับสูง ผู้มีอำนาจควบคุม
กำกับดูแลและผูกพัน ดังนี้
1) บุคคลธรรมดาผู้ใช้อำนาจควบคุมนิติบุคคล ให้พิจารณาจากการได้รับ
ผลประโยชน์หรือการถือสิทธิเป็นเจ้าของ
2) กรณีไม่พบบุคคลธรรมดาตาม 1) หรือมีข้อสงสัย ให้พิจารณาจากการ
เป็นผู้ใช้อำนาจควบคุมนิติบุคคลโดยวิธีอื่น
3) กรณีไม่สามารถระบุบุคคลธรรมดาตาม 2) ให้ใช้มาตรการที่เหมาะสม
ในการพิสูจน์ทราบบุคคลธรรมดาที่มีตำแหน่งเป็นผู้บริหารระดับสูงของนิติบุคคลนั้น
1.3 กรณีลูกค้าบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย
นอกจากจะต้องดำเนินการเช่นเดียวกับข้อ 1.2.1 และ 1.2.2 แล้ว จะต้องระบุเพอ
ื่
ทำการตรวจสอบเพิ่มเติม เช่น
ื่
1.3.1 ทรัสต์ หรือทรัสต์ตามกฎหมายว่าด้วยทรัสต์เพอธุรกรรมในตลาดทุน ให้ระบุ
ชื่อผู้ก่อตั้งทรัสต์และทรัสต์ ผู้รับผลประโยชน์ ฯลฯ
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
