Page 69 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 69
ห ม ว ด ที่ 4 | 61
ได้ว่ามีการกระทำความผิดมูลฐานหรือความผิดฐานฟอกเงิน สำนักงาน ปปง. มีอำนาจสั่งให้บริษัทระงับ
การทำธุรกรรมไว้ก่อนได้ไม่เกิน 10 วันทำการ
ตารางที่ 4.1 การดำเนินการกรณีไม่สามารถตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าได้
ตามกำหนด
กรณี การดำเนินการ
ั
ลูกค้าที่สร้างความสัมพนธ์ทาง ต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ธุรกิจ ให้แล้วเสร็จก่อนอนุมัติสร้างความสัมพันธ์ เว้นแต่กรณีมีเหตุจำเป็น
ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็น ที่ไม่อาจดำเนินการได้ตามกำหนด ต้องดำเนินการ
ครั้งคราวตั้งแต่ 1 แสนบาท 1. จำกัดจำนวนครั้งการทำธุรกรรม หรือ
ขึ้นไป 2. จำกัดประเภทของธุรกรรม หรือ
3. จำกัดจำนวนเงินของการทำธุรกรรมที่ลูกค้าสามารถทำได้
กรณีการจ่ายสินไหมทดแทนให้แก่ลูกค้าที่มีข้อมูลการแสดงตนหรือ
ข้อมูลที่ใช้ในการระบุตัวตนไม่ครบถ้วนหรือไม่เพียงพอ บริษัทต้อง
ไม่อนุมัติจ่ายค่าสินไหมทดแทน จนกว่าจะได้รับข้อมูลที่ใช้ในการ
ตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงสำหรับลูกค้าอย่างเพียงพอ
ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย กรณีมีเหตุอันควรสงสัยว่า ลูกค้าอาจเกี่ยวข้องกับความผิดมูลฐาน
การฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายหรือ
การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง เช่น ทราบจาก
รายงานข่าว ให้รายงานต่อสำนักงาน ปปง. โดยใช้แบบ ปปง.1-04-3
(รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย) หรือแบบ ปปง.1-03 (รายงาน
การทำธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย) ภายใน 7 วันนับแต่วันที่ปรากฏ
ข้อเท็จจริงนั้น
ลูกค้าแจ้งข้อมูลไม่ครบถ้วน กรณีที่ทำการติดตามข้อมูลสำคัญเบื้องต้นแล้ว แต่ไม่ได้ข้อมูล
ที่ครบถ้วนถูกต้อง ต้องไม่อนุมัติการทำสร้างความสัมพันธ์หรือ
การทำธุรกรรม จนกว่าจะได้รับข้อมูลการแสดงตัวตนที่ครบถ้วน
และถูกต้อง
ลูกค้าแสดงหลักฐานหรือให้ ต้องไม่อนุมัติสร้างความสัมพันธ์ หรือการทำธุรกรรม และอาจใช้
ข้อมูลสำคัญไม่ถูกต้องหรือ ดุลยพินิจตรวจสอบ เพื่อพิจารณารายงานการไม่สามารถดำเนินการ
จงใจปกปิดข้อมูล ตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าตามมาตรา 21/1 ต่อสำนักงาน
ปปง. โดยใช้แบบ ปปง.21/2 (แบบรายงานการไม่สามารถดำเนินการ
ตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า) โดยให้รายงานทันที
หมายเหตุ: กรณี “ไม่” อนุมัติจ่ายค่าสินไหมทดแทน นอกจากต้องมีการรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควร
สงสัยต่อสำนักงาน ปปง. แล้วเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบควรมีหนังสือแจ้งต่อสำนักงาน คปภ. โดยแนบสำเนา
้
รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอนควรสงสัยของลูกคารายดังกล่าว เพื่อป้องกันกรณีถูกร้องเรียนว่าบริษัทประวิง
ั
การจ่ายค่าสินไหมทดแทน
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
