Page 60 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 60
52 |
8.1 ลูกค้าที่เป็นนิติบุคคลทั่วไป ให้ขอหนังสือรับรองการจดทะเบียนที่นายทะเบียน
ออกให้ไม่เกิน 6 เดือน ส่วนกรณีที่ไม่ใช่นิติบุคคลที่จดทะเบียนในประเทศไทย ให้ขอหลักฐานการเป็น
นิติบุคคลที่หน่วยงานหรือองค์กรที่น่าเชื่อถือรับรองหรือออกให้ไม่เกิน 6 เดือน
ื่
8.2 ลูกค้าที่เป็นส่วนราชการ องค์กรของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ หรือหน่วยงานอน
ของรัฐที่เป็นนิติบุคคล ให้ขอหนังสือแสดงความประสงค์ในการทำธุรกรรม หนังสือแต่งตั้ง หรือ
หนังสือมอบอำนาจ
8.3 ลูกค้าที่เป็นสหกรณ์ มูลนิธิ สมาคม สโมสร วัด มัสยิด ศาลเจ้า และนิติบุคคล
อื่นในลักษณะเดียวกัน ให้ขอหนังสือแสดงความประสงค์ในการทำธุรกรรม หนังสือแสดงการจดทะเบียน
จากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง หนังสือแต่งตั้ง หรือหนังสือมอบอำนาจ
3. กรณีลูกค้าซึ่งเป็นบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย
บริษัทต้องขอสำเนาหนังสือหรือเอกสารสำคัญ ที่แสดงว่าได้มีการตกลงกันให้บุคคลนั้น
เป็นบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย โดย
3.1 กรณีเป็นการตกลงกันระหว่างบุคคลธรรมดา อย่างน้อยต้องแสดงข้อมูลเช่นเดียว
กับบุคคลธรรมดาแล้วแต่กรณี โดยจัดให้ผู้ที่ได้รับมอบอำนาจมาสร้างความสัมพันธ์หรือทำธุรกรรม
เป็นครั้งคราวแสดงตน
3.2 กรณีเป็นการตกลงกันระหว่างนิติบุคคล อย่างน้อยต้องแสดงข้อมูลตามที่เช่นเดียว
กับนิติบุคคล โดยจัดให้นิติบุคคลที่ได้รับมอบอำนาจมาสร้างความสัมพันธ์ หรือทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
แสดงตน
4. กรณีลูกค้ามอบอำนาจให้บุคคลอื่นมาสร้างความสัมพันธ์แทน หรือทำธุรกรรมแทน
4.1 กรณีที่ลูกค้ามอบอำนาจให้บุคคลอื่นมาสร้างความสัมพันธ์แทน
กรณีที่ลูกค้ามอบอำนาจหรือมอบหมายให้ผู้อื่นมาสร้างความสัมพันธ์กับบริษัทแทน
ลูกค้า เช่น กรณีการเข้าทำสัญญาประกันภัยผ่านตัวแทนประกันวินาศภัย หรือนายหน้าประกันวินาศภัย
เป็นต้น บริษัทต้องพิจารณาถึงหลักการต่อไปนี้
(1) บริษัทต้องรู้จักลูกค้าของตนเสมอ โดยอาศัยข้อมูลของลูกค้าที่ได้รับผ่าน
ตัวแทนประกันวินาศภัย หรือนายหน้าประกันวินาศภัย
(2) บริษัทต้องรู้จักตัวแทนประกันวินาศภัย หรือนายหน้าประกันวินาศภัย หรือ
บุคคลอื่นที่ลูกค้ามอบหมาย หรือมอบอำนาจ หรือไว้วางใจให้สร้างความสัมพันธ์กับบริษัท เนื่องจาก
อาจเกี่ยวข้องกับกรณีที่ผู้รับมอบหมาย หรือมอบอำนาจ หรือไว้วางใจให้สร้างความสัมพันธ์ดังกล่าว
เป็นผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงจากการทำธุรกรรมก็ได้ แต่บริษัทไม่จำต้องรู้จักผู้รับมอบหมาย หรือ
มอบอำนาจ หรือไว้วางใจให้สร้างความสัมพันธ์มากเท่ากับลูกค้า
ทั้งนี้ ในกรณีตัวแทนประกันวินาศภัย หรือนายหน้าประกันวินาศภัย บริษัทอาจจะ
ตรวจสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันวินาศภัย หรือนายหน้าประกันวินาศภัย จากสำนักงานคณะกรรมการ
กำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) หรือทำสัญญาแต่งตั้งตัวแทนประกันวินาศภัย
หรือนายหน้าประกันวินาศภัยในการทำธุรกรรมให้กับลูกค้า
4.2 กรณีลูกค้ามอบหมายให้บุคคลอื่นมาทำธุรกรรมแทน
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
