Page 20 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 20
12 |
ส่วนที่ 2 การกำหนดนโยบายสำหรับการประเมินและบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทาง
1
การเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
1. นโยบายบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
1.1 หมายถึง นโยบายที่เป็นทางการซึ่งกำหนดวัตถุประสงค์และกลยุทธ์ของการบริหารความเสี่ยง
ด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธ
ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงของบริษัท
1.2 เป็นเอกสารที่ระบุแนวทาง บทบาท หน้าที่ ความรับผิดชอบ และอำนาจดำเนินการ ซึ่งช่วย
สนับสนุนและส่งเสริมกระบวนการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุน
ทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
1.3 จัดทำขึ้นเพื่อให้บริษัทสามารถปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องทั้งภายใน
และภายนอกองค์กร
2. ตัวอย่างนโยบายบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การ
ก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
เพื่อให้การปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงของบริษัท
สามารถดำเนินไปได้ด้วยความถูกต้อง ครบถ้วน ทันกาล มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล และสอดคล้องกับ
กฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง บริษัทจึงได้กำหนดนโยบายสำหรับการประเมินและบริหารความเสี่ยงด้าน
การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงไว้
ดังนี้
2.1 บริษัทมีหน้าที่ในการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและ
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง รวมถึงข้อกำหนด
และมาตรฐานสากลอื่นที่เกี่ยวข้อง
2.2 บริษัทมีความมุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้บริษัทเป็นเครื่องมือหรือเป็นแหล่งในการฟอกเงินและ
สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ดังนั้น การดำเนินการ
ของทุกหน่วยงานในทุกระดับเพื่อให้สามารถปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง รวมถึง
ข้อกำหนดและมาตรฐานสากลอื่นที่เกี่ยวข้อง จึงเป็นสิ่งที่ต้องดำเนินการอย่างเคร่งครัด
2.3 บริษัทได้กำหนดระเบียบวิธีการ มาตรการ และแนวปฏิบัติต่าง ๆ เพื่อรองรับนโยบายบริหาร
ความเสี่ยงด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และ
การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
2.4 ผู้บริหารระดับสูงของบริษัทมีหน้าที่ในการกำกับดูแลบุคลากรภายในองค์กรให้ปฏิบัติตาม
นโยบาย มาตรการ และแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการป้องกัน
การปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ตลอดจนจัดให้มีกระบวนการทำงานและระบบเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการทำงานดังกล่าวอย่าง
มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
นโยบายนี้ได้พิจารณาและจัดทำให้สอดคล้องกับกฎหมายกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการบริหาร
ความเสี่ยงของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (สำนักงาน คปภ.) และ
1 ประกาศคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง การกำหนดนโยบายในการประเมินความเสี่ยงและกำหนดแนวทางปฏิบัติหรือ
มาตรการอื่นใดเพื่อป้องกันมิให้มีการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
