Page 17 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 17
ู
ข้ อ ม ล ข้ อ ก ำ ห น ด ทั่ ว ไ ป | 9
2.3.4 กำหนดสาระสำคัญในเรื่องการฝึกอบรมเพื่อให้มั่นใจได้ว่าพนักงานสามารถปฏิบัติ
หน้าที่ได้อย่างถูกต้อง โดยอาจนำปัญหาหรืออุปสรรคในการปฏิบัติตามนโยบาย
มาตรการ ประกาศ ระเบียบ คู่มือของบริษัท มาเป็นประเด็นในการฝึกอบรมด้วย
โดยต้องมั่นใจได้ว่าเมื่อพนักงานได้รับการฝึกอบรมแล้ว พนักงานต้องมีความรู้ความ
เข้าใจในสาระสำคัญของกฎหมายและหลักเกณฑ์หรือวิธีปฏิบัติที่บริษัทกำหนด
2.4 นโยบายการตรวจสอบภายในเกี่ยวกับระบบปฏิบัติการ
หมายถึง กำหนดแผนงานหรือแนวทางในการตรวจสอบภายในของหน่วยงานต่าง ๆ โดยเฉพาะ
ด้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ
ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ของบริษัททั้งสำนักงานใหญ่ สำนักงานสาขา และบริษัทในเครือ
ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เพื่อให้มีการปฏิบัติที่สอดคล้องกับมาตรการป้องกันการฟอกเงิน
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ของบริษัท และรวมถึงการกำหนดแผนงานหรือแนวทางในการตรวจสอบภายในเกี่ยวกับ
ระบบปฏิบัติการตามนโยบายหลักและนโยบายรองอย่างครบถ้วน โดยให้อำนาจการตรวจสอบ
ภายในเป็นไปโดยอิสระไม่มีการแทรกแซงจากส่วนงานใด หรือผู้ที่มีอำนาจบริหารงาน โดยอาจ
กำหนดให้หน่วยงานตรวจสอบภายในเป็นผู้ดำเนินการหรือมอบหมายให้บุคคลภายนอก
ดำเนินการก็ได้
2.5 นโยบายการพัฒนาและปรับปรุงนโยบายต่าง ๆ
หมายถึง การกำหนดแผนงานในการประชุมพิจารณาเพื่อปรับปรุงเปลี่ยนแปลงนโยบาย
มาตรการ ประกาศ ระเบียบต่าง ๆ เกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการการฟอกเงิน
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ของบริษัทให้ทันสมัย สอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ประกันภัย การบริการช่องทางการให้บริการใหม่ ๆ
โดยเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยี หรือเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์อยู่เสมอ และเป็นไป
ตามกฎหมาย หลักเกณฑ์ใหม่ ๆ โดยมีสาระสำคัญประกอบด้วย
2.5.1 การกำหนดรอบระยะเวลาแน่นอนในการตรวจสอบทบทวนว่านโยบาย มาตรการ
ประกาศ ระเบียบ คู่มือ ยังได้รับการปฏิบัติอย่างเคร่งครัด หรือเกิดปัญหาอุปสรรค
ในทางปฏิบัติหรือไม่
2.5.2 การกำหนดให้ผู้บริหารหรือคณะผู้บริหารระดับสูง มีส่วนสำคัญในการพิจารณา
ปรับปรุงแก้ไข หรือพัฒนานโยบาย มาตรการ ประกาศ ระเบียบ คู่มือที่เกี่ยวข้อง
2.5.3 การกำหนดกระบวนการแก้ไข ปรับปรุง พัฒนา เปลี่ยนแปลง เร่งด่วนเฉพาะกรณี
(กรณีที่ต้องดำเนินการเมื่อพบปัญหาฉุกเฉิน) และได้รับอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง
หรือคณะผู้บริหารระดับสูง (แล้วแต่กรณี)
2.5.4 การกำหนดกระบวนการในการรายงานผลการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพ
ทำลายล้างสูงของบริษัทประกันภัย การบริหาร หรือช่องทางการทำธุรกรรมใหม่ ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยี
หมายเหตุ: นโยบายหลักและนโยบายรอง เป็นนโยบายสำคัญที่บริษัทต้องจัดทำและเก็บรักษาไว้เป็น
หลักฐาน ณ ที่ทำการของบริษัท และพร้อมแสดงเมื่อเจ้าหน้าที่สำนักงาน ปปง. ต้องการตรวจสอบ
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
