Page 12 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

4 |
ข้อมูล ข้อกำหนดทั่วไป

ส่วนที่ 1 หน้าที่ของบริษัท
หน้าที่ของบริษัทตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542

1. หน้าที่จัดทำนโยบายและระเบียบวิธีการ รวมถึงกำหนดมาตรการในการจัดทำแนวปฏิบัติและคู่มือ
ั
การปฏิบัติงานของพนักงานเพอสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกนและปราบปราม
ื่
การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพ
ทำลายล้างสูง โดยนโยบายและระเบียบวิธีการดังกล่าวต้องได้รับความเห็นชอบและอนุมัติ
จากผู้บริหารระดับสูง หรือคณะกรรมการบริษัท (มาตรา 20/1)

2. หน้าที่ในการรายงานการทำธุรกรรม (มาตรา 13 และมาตรา 48 วรรคสาม)
3. หน้าที่ในการจัดให้ลูกค้าแสดงตนก่อนการทำธุรกรรม (มาตรา 20)
ื่
4. หน้าที่ในการตรวจสอบเพอทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (มาตรา 20/1)
5. หน้าที่ในการรักษาความลับ การห้ามเปิดเผยข้อมูลแก่บุคคลภายนอก (มาตรา 21/1)
6. หน้าที่ในการจัดให้เจ้าหน้าที่ที่ปฏิบัติหน้าที่ในการจัดทำรายงานหรือควบคุมการรายงานการจัดให้
ลูกค้าแสดงตน และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกคา เข้ารับการอบรม (มาตรา 21/3
้
วรรคสาม)

ี่
ส่วนที่ 2 หลักเกณฑ์สำคัญทเกี่ยวข้อง
1. ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันวินาศภัย
หมายถึง ธุรกรรมที่พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พ.ศ.2535 กำหนดให้เป็นวัตถุประสงค์ของธุรกิจ

ประกันวินาศภัย เช่น การทำสัญญาประกันภัย การรับเงินค่าเบี้ยประกันภัย การจ่ายเงินหรือ
การชดใช้ค่าสินไหมทดแทนตามสัญญาประกันภัย การลงทุนประกอบธุรกิจอื่น เป็นต้น
2. ธุรกรรมที่ไม่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันวินาศภัย
หมายถึง ธุรกรรมอื่นที่นอกเหนือจากธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันวินาศภัย เช่น การขาย

ทรัพย์สิน เป็นต้น
3. คู่สัญญา (เฉพาะผู้ให้บริการที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกรรมด้านการประกันวินาศภัย)

• บริษัทผู้ให้บริการที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกรรมด้านการประกันวินาศภัย เช่น ผู้ให้บริการพิมพ ์
กรมธรรม์ประกันภัย บริษัทสำรวจภัย (เพื่อการพิจารณารับประกันภัย) เป็นต้น
• บริษัทผู้ให้บริการที่เกี่ยวเนื่องกับงานด้านสินไหมทดแทน เช่น บริษัทสำรวจภัย
(เพื่อกระบวนการจ่ายค่าสินไหมทดแทน) บริษัทกฎหมาย (เพื่อให้บริการด้านสินไหม

ทดแทน) เป็นต้น
4. ข้อมลสาธารณะ
ู
หมายถึง ข้อมูลเรื่องหนึ่งเรื่องใดซึ่งประชาชนสามารถเข้าถึงได้อย่างเสมอภาค หรือข้อมูลเรื่องหนึ่ง

เรื่องใดที่สามารถแสวงหาได้จากแหล่งข้อมูลที่มีการเผยแพร่เป็นการทั่วไป และผู้เข้าถึงหรือผู้แสวงหา
ข้อมูลนั้นอาจต้องจ่ายหรือไม่ต้องจ่ายค่าตอบแทน เพื่อการได้รับข้อมูลดังกล่าว รวมถึงข้อมูล
ที่หน่วยงานของภาครัฐจัดทำขึ้นเพื่อให้ประชาชน หรือกลุ่มธุรกิจกลุ่มหนึ่งกลุ่มใดสามารถเข้าถึงได้
เพื่อการตรวจสอบหรือทราบถึงข้อมูลต่าง ๆ

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1