Page 9 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 9
ั
ว ต ถุ ป ร ะ ส ง ค์ | 1
วัตถุประสงค์
บริษัทประกันวินาศภัยตามกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย ถือเป็น “สถาบันการเงิน” ตาม
พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 มาตรา 3 ดังนั้น จึงมีหน้าที่ปฏิบัติตาม
พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปราม
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 ซึ่งแม้
โดยลักษณะของประเภทผลิตภัณฑ์ประกันภัยจะมีความเสี่ยงต่อการเป็นแหล่งฟอกเงินต่ำกว่าสถาบันการเงิน
ประเภทอื่น แต่ก็ยังมีโอกาสเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดฐานฟอกเงิน ได้แก่ กรณีที่ผู้กระทำความผิดมูลฐาน
นำเงินที่ได้จากการกระทำความผิดมาชำระค่าเบี้ยประกันภัย หรือนำทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด
มาทำประกันภัย ทำให้บริษัทอาจต้องชดใช้ค่าสินไหมทดแทนให้กับผู้เอาประกันภัยเมื่อเกิดภัยตามที่กำหนดไว้ใน
กรมธรรม์ประกันภัย ซึ่งการปฏิบัติตามกฎหมายที่กำหนดโดยถูกต้องจะทำให้บริษัททราบถึงตัวตนของลูกค้าและ
สามารถระบุหรือพิสูจน์ทราบได้กรณีหากมีผู้เอาประกันภัยที่เป็นผู้กระทำความผิด หรือเป็นผู้ก่อการร้ายหรือ
ผู้เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำผิด รวมถึงจะเป็นเครื่องมือช่วยตรวจสอบเมื่อสำนักงานป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงินร้องขอให้มีการตรวจสอบข้อมูลลับเฉพาะ เพื่อประโยชน์ในการค้นหาข้อมูลธุรกรรมที่
เกี่ยวข้องกับการเงินหรือทรัพย์สินของบุคคลที่อยู่ในขั้นตอนพิจารณา หรือเพื่อประโยชน์ในการดำเนินการตาม
ั
กระบวนการของสำนักงานป้องกนและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงการที่ภาครัฐสามารถตรวจพบและยึด หรือ
ทำให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดินต่อไป
เพื่อให้บริษัทประกันวินาศภัยมีแนวทางในการปฏิบัติงานชัดเจนในระดับธุรกรรมของบริษัทประกัน
วินาศภัย โดยเฉพาะให้มีความถูกต้องทั้งในด้านการรายงานธุรกรรม การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การบริหาร
ความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพ
ทำลายล้างสูง การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า การจัดเก็บเอกสาร การห้ามเปิดเผยข้อมูล
แก่บุคคลภายนอก ตลอดจนถึงการจัดให้มีการอบรมผู้ปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยเรื่อง
การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การตรวจสอบบุคคลที่ถูกกำหนด การระงับการดำเนินการกับทรัพย์สิน
ของบุคคลที่ถูกกำหนด และการแจ้งข้อมูลต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน สมาคมประกันวินาศ
ภัยไทย โดยคณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ จึงได้จัดทำแนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกัน
และปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก ่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 เผยแพร่ให้บริษัทสมาชิกเมื่อเดือน
มีนาคม 2560 เพื่อให้บริษัทประกันวินาศภัยได้ใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติงานให้เป็นมาตรฐานเดียวกันทั้ง
อุตสาหกรรม
อย่างไรก็ตาม ในระหว่างปี พ.ศ.2560 จนถึงปัจจุบัน (พ.ศ.2567) ได้มีการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ
ที่เกี่ยวข้องในหลายส่วน ประกอบด้วย
1) มีการประกาศใช้พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ฉบับที่ 6 พ.ศ.2565 เพิ่มเติม
2) มีการแก้ไข เปลี่ยนแปลงสาระสำคัญ และประกาศใช้กฎหมายลำดับรองหลายฉบับ
3) รายงานผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติ ด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายของประเทศไทย พ.ศ.2559 (NRA) ระบุให้ระดับความเสี่ยงที่ธุรกิจประกันวินาศภัย
จะถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงิน อยู่ในระดับความเสี่ยงต่ำ
4) มีการประกาศใช้แนวทางปฏิบัติเรื่อง การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า สำหรับ
สถาบันการเงิน ประเภทผู้ประกอบธุรกิจประกันภัย เมื่อเดือนเมษายน 2567
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
