Page 10 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 10
2 |
ดังนั้น เพื่อให้บริษัทประกันวินาศภัยมีแนวทางในการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย และแนวปฏิบัติ
ที่เปลี่ยนแปลงไป สมาคมประกันวินาศภัยไทย โดยคณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ จึงได้ทำการปรับปรุง
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติ
ป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัยขึ้น โดยเป็นฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1 เพื่อให้ผู้เกี่ยวข้องให้ใช้เป็นแนวทาง
ในการปฏิบัติงานบนมาตรฐานการปฏิบัติงานเดียวกันทั้งอุตสาหกรรมประกันวินาศภัย
ื
ในคู่มอฉบับนี้
“ปปง.” หมายถึง พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542
“ปกร.” หมายถึง พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
พ.ศ.2559
“สำนักงาน ปปง.” หมายถึง สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
“สำนักงาน คปภ.” หมายถึง สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
“บริษัท” หมายถึง บริษัทประกันวินาศภัย
“ลูกค้า” หมายถึง บุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย
ซึ่งสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือทำธุรกรรมกับบริษัท
“ความสัมพันธ์ทาง หมายถึง การทำธุรกรรมระหว่างลูกค้าฝ่ายหนึ่งกับบริษัทอีกฝ่ายหนึ่ง โดยมี
ธุรกิจ” วัตถุประสงค์เพื่อใช้บริการทางการเงิน ทางธุรกิจ ทางการค้า หรือ
ทางวิชาชีพของบริษัทอย่างต่อเนื่องหรือในช่วงระยะเวลาที่ตกลงกัน
“ธุรกรรมเป็นครั้ง หมายถึง การทำธุรกรรมระหว่างลูกค้าฝ่ายหนึ่งกับบริษัท อีกฝ่ายหนึ่ง โดยมี
คราว” วัตถุประสงค์เพื่อใช้บริการทางการเงิน ทางธุรกิจ ทางการค้า หรือ
ทางวิชาชีพของบริษัทเป็นรายครั้งโดยไม่ได้มุ่งหมายที่จะสร้าง
ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
“บุคคลที่มีการ หมายถึง บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลฝ่ายหนึ่ง ซึ่งตกลงกันทางกฎหมายให้เป็น
ตกลงกันทาง ผู้ครอบครอง ใช้ จำหน่าย หรือบริหารจัดการทรัพย์สิน ไม่ว่าด้วยวิธีใด ๆ
กฎหมาย” เพื่อประโยชน์ของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลอีกฝ่ายหนึ่ง
“ผู้ได้รับ หมายถึง บุคคลธรรมดาผู้เป็นเจ้าของที่แท้จริงหรือมีอำนาจควบคุมความสัมพันธ์
ผลประโยชน์ที่ ทางธุรกิจของลูกค้ากับบริษัท หรือบุคคลที่ลูกค้าทำธุรกรรมแทน รวมถึง
แท้จริง” บุคคลผู้ใช้อำนาจควบคุมนิติบุคคลหรือบุคคลที่มีการตกลงกันทาง
กฎหมาย
“บุคคลที่มี หมายถึง ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่งดังกล่าวในประเทศหรือ
สถานภาพทาง ต่างประเทศ ได้แก่ ประมุขแห่งรัฐหรือรัฐบาล รัฐมนตรี เจ้าหน้าที่
การเมือง” ระดับสูงของรัฐ ศาล องค์กรอิสระ องค์กรอัยการ หรือทหาร ผู้ดำรง
ตำแหน่งระดับสูงของรัฐวิสาหกิจ หรือหน่วยงานอื่นของรัฐ ผู้มีบทบาท
สำคัญในพรรคการเมือง ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่ง
ดังกล่าวในองค์การระหว่างประเทศ และผู้ที่ดำรงตำแหน่งเทียบเท่าระดับ
ดังกล่าว ทั้งนี้ ตามที่เลขาธิการประกาศกำหนดโดยความเห็นชอบของ
คณะกรรมการ
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
