Page 15 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 15
ู
ข้ อ ม ล ข้ อ ก ำ ห น ด ทั่ ว ไ ป | 7
2) กรณีพบว่าลูกค้าไม่ยินยอมให้ข้อมูล
3) กรณีพบว่าลูกค้าให้ข้อมูลเท็จ
4) กรณีพบว่าลูกค้ามีข้อมูลเกี่ยวข้อง หรือตรงกันกับรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
5) วิธีปฏิเสธลูกค้า
6) วิธีขอขยายระยะเวลาในการอนุมัติรับลูกค้า
(3) วิธีการใช้ดุลยพินิจในกรณีต่าง ๆ เช่น
1) กรณีพบว่าลูกค้าผ่านขั้นตอนการระบุตัวตนมาแล้ว แต่ข้อมูลไม่เพียงพอ
จะสามารถกำหนดความเสี่ยงที่ชัดเจนได้
2) กรณีพบว่าลูกค้าเป็นบุคคลที่สำนักงาน ปปง. แจ้งให้รายงานเป็นธุรกรรมที่มี
เหตุอันควรสงสัย ถ้ามีการขอสร้างความสัมพันธ์
3) กรณีพบว่าลูกค้ามีความเสี่ยงสูง ต้องขออนุมัติผู้บริหารอย่างไร
4) กรณีที่ลูกค้าปฏิเสธการให้ข้อมูลเพิ่มเติม เพื่อกำหนดความเสี่ยงของลูกค้า
2.1.2 การกำหนดปัจจัยที่ทำให้การอนุมัติรับสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า ต้องได้รับการ
พิจารณาเป็นพิเศษหรือมีขั้นตอนอนุมัติที่เข้มข้นมากขึ้น ได้แก ่
(1) กรณีที่ลูกค้ามีความเสี่ยงสูง (ดูมาตรการบริหารความเสี่ยง)
(2) กรณีที่ลูกค้าขอสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจในบริการหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัย
ที่มีวงเงินสูง กำหนดระดับบุคลากรที่มีอำนาจพิจารณาหรืออนุมัติสร้าง
ความสัมพันธ์ อาจได้แก่
1) กรณีอนุมัติสร้างความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ให้บุคลากรระดับปกติตาม
ที่กำหนดไว้ในระเบียบบริษัทเป็นผู้มีอำนาจอนุมัติสร้างความสัมพันธ์
2) กรณีอนุมัติสร้างความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูง หรือที่ต้องได้รับการพิจารณา
เป็นพิเศษ หรือต้องมีขั้นตอนอนุมัติที่เข้มข้นมากขึ้น ให้บุคลากรระดับสูงกว่า
ปกติตามที่กำหนดไว้ในระเบียบของบริษัทที่มีอำนาจในการอนุมัติเป็น
ผู้พิจารณาเพื่ออนุมัติ
2.2 นโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน
หมายถึง การกำหนดหลักเกณฑ์ ปัจจัย เพื่อใช้บริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินของบริษัท
ซึ่งประกอบด้วย 2 ส่วน คือ
2.2.1 การบริหารความเสี่ยงองค์กร ด้าน
(1) ผลิตภัณฑ์ประกันภัย การบริการ ช่องทางการให้บริการและอื่น ๆ
(2) การจัดการบริหารความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ประกันภัย การบริการ ช่องทางการ
ให้บริการใหม่ ๆ
(3) กระบวนการตรวจสอบภายในที่มีคุณภาพ
(4) กระบวนการรักษาความลับของข้อมูล
2.2.2 การบริหารความเสี่ยงลูกค้า
(1) การกำหนดหลักเกณฑ์และปัจจัยความเสี่ยง เพื่อใช้จัดระดับความเสี่ยงของลูกค้า
โดยพิจารณาปัจจัยเกี่ยวกับ
1) ปัจจัยเฉพาะตัวของลูกค้า
2) ปัจจัยเกี่ยวกับโครงสร้างตัวลูกค้า
3) ปัจจัยเกี่ยวกับภูมิศาสตร์/พื้นที่
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
