Page 16 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

8 |
4) ปัจจัยอื่น ๆ เช่น พฤติกรรมของลูกค้า ประเภทผลิตภัณฑ์ประกันภัย
การบริการช่องทางการให้บริการ เป็นต้น

(2) การกำหนดประสิทธิภาพในการตรวจสอบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยและ
กระบวนการตรวจสอบข้อเท็จจริงก่อนส่งรายงาน
(3) การกำหนดแนวทางในการปฏิเสธลูกค้า หรือกำหนดขั้นตอนเพิ่มเติมสำหรับ

ลูกค้าที่ต้องพิจารณาความเสี่ยงเป็นกรณีพิเศษ
(4) การกำหนดวิธีการอนุมัติรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงในระดับต่าง ๆ
(5) การกำหนดแนวทางในการใช้ดุลยพินิจในการวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยง
(6) การกำหนดวิธีการสรุปผลการประเมินและขออนุมัติดำเนินการปรับปรุงความเสี่ยง
้
(7) การกำหนดกระบวนการหลังได้รับอนุมัติผลการประเมินและการเก็บบันทึกขอมูล
2.2.3 การบริหารจัดการความเสี่ยงสำหรับคู่ค้า (ผู้ที่ทำสัญญากับบริษัทตามประมวล
กฎหมายแพ่งและพาณิชย์) แม้ว่าพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การ

ก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ไม่มีข้อกำหนดสำหรับ
“คู่ค้า” แต่เพื่อให้มีการบริหารจัดการความเสี่ยงสำหรับผู้ที่ทำธุรกรรมกับบริษัท
ที่ไม่ใช่ลูกค้า บริษัทควรต้องมีการตรวจสอบคู่ค้ากับรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
ในทำนองเดียวกับลูกค้า และอาจมีการกำหนดแนวทางการบริหารความเสี่ยง

เพิ่มเติมก็ได้
2.2.4 การบริหารความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยว่าอาจเกี่ยวข้อง
กับการกระทำความผิดมูลฐาน การฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การ
ก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

2.3 นโยบายการจัดจ้าง และฝึกอบรมบุคลากร
2.3.1 กำหนดวิธีปฏิบัติ ขั้นตอนในการจัดจ้างบุคลากรที่ปฏิบัติงานด้านการป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงินและการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงให้มีขั้นตอนและ

วิธีการที่มีมาตรฐานระดับสูงในการคัดเลือก เช่น การตรวจสอบประวัติอาชญากรรม
การตรวจสอบบุคคลที่ถูกกำหนด
2.3.2 อาจกำหนดเพิ่มกระบวนการสัมภาษณ์ ทดสอบ หรืออบรม ก่อนประเมินผลรับเป็น

พนักงาน หรือในขั้นตอนใดก็ตามเพื่อให้มั่นใจว่า พนักงานที่มีหน้าที่เกี่ยวข้องกับ
การปฏิบัติตามนโยบายหลักและนโยบายรองของบริษัทที่คัดเลือกเข้ามามีความเข้าใจ
เรื่องการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงที่บริษัทกำหนด
2.3.3 กำหนดแผนงานในการฝึกอบรมบุคลากร สำหรับผู้มีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมาย

ทุกคนให้เป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด และต้องมีการอบรมให้ความรู้เบื้องต้น
แก่พนักงานอื่น ๆ เมื่อรับเข้าเป็นพนักงานของบริษัท โดยในส่วนของการอบรม
บุคลากรตามกฎหมายต้องมีการทบทวนความรู้อย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ปฏิบัติหน้าที่

ตามกฎหมายและมาตรการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การ
ก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงได้อย่างถูกต้อง

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1