Page 24 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 24
16 |
• ระบบเทคโนโลยีสารสนเทศล้าสมัย ไม่สนับสนุนการทำงาน
• การไม่มีระบบรองรับการทำงานที่ครอบคลุม
3. ปัจจัยภายนอก เป็นความเสี่ยงที่มีสาเหตุมาจากปัจจัยภายนอกบริษัท อาทิ
• การเปลี่ยนแปลงแก้ไขกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กฎหมายว่าด้วย
การป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธ
ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
3. การประเมินความเสี่ยง
แผนภาพที่ 1.4 การประเมินความเสี่ยง
การประเมินความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการประเมินความเสี่ยงขององค์กรและความเสี่ยงของลูกค้า
ตามประเภทของการรับประกันภัย ลูกค้า พื้นที่หรือประเทศที่ประกอบธุรกิจ ช่องทางการให้บริการ ลักษณะ
การทำธุรกรรม ประเภทของธุรกรรม ฯลฯ โดยอ้างอิงจากเกณฑ์ระดับความเสี่ยงของบริษัทที่ได้กำหนดไว้ ดังตัวอย่าง
ต่อไปนี้
ตารางที่ 1.1 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงองค์กรโดยใช้ปัจจัยความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
เกณฑ์ที่ใช้ประเมิน ระดับความเสี่ยง
การไม่ทราบข้อกำหนดของกฎหมาย สูง
การไม่กำหนดกระบวนการที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล สูง
การไม่ตรวจสอบข้อมูล เอกสาร หลักฐานที่จำเป็นให้ถูกต้องครบถ้วน สูง
ตารางที่ 1.2 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงลูกค้าโดยใช้ปัจจัยความเสี่ยงด้านผลิตภัณฑ์/บริการ
ปัจจัยความเสี่ยง ระดับความเสี่ยง
การประกันวินาศภัย ต่ำ
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
