Page 25 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 25
ห ม ว ด ที่ 1 | 17
ตารางที่ 1.3 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงลูกค้าโดยใช้ปัจจัยเสี่ยงด้านประเภทของลูกค้า
ปัจจัยความเสี่ยง ระดับความเสี่ยง
ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว ต่ำ
ลูกค้าที่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ปานกลาง
4. การตอบสนองความเสี่ยง
แผนภาพที่ 1.5 การตอบสนองความเสี่ยง
การตอบสนองความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการกำหนดมาตรการเพอป้องกันหรือบรรเทาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
ื่
่
กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแกการก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ซึ่งอาจจะเกิดขึ้นในกระบวนการต่าง ๆ ของบริษัท โดยมาตรการที่กำหนดนี้ จะขึ้นอยู่กับผลการประเมินความเสี่ยง
เป็นสำคัญ เพื่อให้บริษัทสามารถบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
ตารางที่ 1.4 ตัวอย่างการตอบสนองความเสี่ยงองค์กร
ปัจจัยความเสี่ยง ระดับความเสี่ยง มาตรการ
การไม่ทราบข้อกำหนดของกฎหมาย สูง การติดตามและแจ้งเตือนข้อกำหนดของ
ว่าด้วยการป้องกันและปราบปราม กฎหมายให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทราบเป็นประจำ
การฟอกเงินและการสนับสนุนทาง สม่ำเสมอ
การเงินแก่การก่อการร้าย และการ
แพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลาย
ล้างสูง
การไม่กำหนดกระบวนการที่มี สูง การจัดให้มีกระบวนการภายในบริษัท
ประสิทธิภาพและประสิทธิผล ที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย
รวมทั้งจัดให้มีการทบทวนประสิทธิภาพและ
ประสิทธิผลของกระบวนการ และการ
ตรวจสอบโดยหน่วยงานภายในอย่างต่อเนื่อง
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
