Page 30 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 30
22 |
เมื่อบริษัทได้รับข้อมูลการแสดงตนของลูกค้าแล้ว บริษัทจะต้องตรวจสอบถึงความครบถ้วนถูกต้องของ
ข้อมูลที่ลูกค้าแจ้งแก่บริษัท เพื่อให้บริษัททราบในประเด็นสำคัญดังต่อไปนี้
1) ลูกค้าที่เป็นบุคคลหรือนิติบุคคลหรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมายนั้น มีตัวตนอยู่จริง
2) วัตถุประสงค์ในการสร้างความสัมพันธ์หรือการทำธุรกรรมแบบครั้งคราว มีความสอดคล้องกับ
ข้อมูลการแสดงตนของลูกค้าหรือผู้ที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
3) ข้อมูลการแสดงตนที่บริษัทได้รับมานั้น เพียงพอต่อการดำเนินการบริหารความเสี่ยงและ
ตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าตามที่กฎหมายกำหนด
4.5 การติดตามความเสี่ยง
ื่
บริษัทต้องมีการติดตามข้อมูลลูกค้าและปรับปรุงให้มีความถูกต้องและเป็นปัจจุบัน เพอให้สามารถ
นำข้อมูลดังกล่าวมาใช้ในการทบทวนการจัดระดับความเสี่ยงได้อย่างถูกต้อง และปฏิบัติตามกระบวนการบริหาร
ความเสี่ยงที่ได้กำหนดไว้
ส่วนที่ 5 การบริหารความเสี่ยงสำหรับการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริง (Customer Due Diligence)
การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า เป็นกระบวนการต่อจากการจัดให้ลูกค้าแสดงตนซึ่ง
ต้องดำเนินการให้แล้วเสร็จก่อนที่จะมีการอนุมัติการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
โดยในการอนุมัติรับลูกค้าต้องมีการประเมินความต้องการข้อมูลเบื้องต้น เพื่อระบุตัวตนของลูกค้า (Customer
Identification) เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้านั้นมีตัวตนอยู่จริงและเป็นบุคคลเดียวกับเจ้าของข้อมูล วัตถุประสงค์ของ
การทำธุรกรรมมีความสอดคล้องกับข้อมูลการแสดงตน และข้อมูลรวมถึงหลักฐานต่าง ๆ มีความน่าเชื่อถือ
นอกจากนี้ บริษัทยังต้องพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า (Customer Verification) โดยการตรวจสอบความ
ครบถ้วนถูกต้องของข้อมูลและหลักฐานการแสดงตนกับแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ รวมถึงฐานข้อมูลรายชื่อที่เสี่ยงต่อ
การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ก่อนที่จะอนุมัติสร้างความสัมพันธ์หรือทำธุรกรรม ดังนี้
1. รายชื่อบุคคล คณะบุคคล นิติบุคคล หรือ องค์การ ซึ่งมีมติของหรือประกาศภายใต้คณะมนตรี
ความมั่นคงแห่งสหประชาชาติกำหนดให้เป็นผู้ที่มีการกระทำเป็นการกอการร้าย
่
2. บุคคลที่ถูกกำหนดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้าย
2.1 บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง
บริษัทต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าให้แล้วเสร็จก่อนที่จะเริ่ม
สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าเป็นครั้งแรก และตรวจสอบเป็นระยะจนกว่าจะยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
กับลูกค้า ในกรณีลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว บริษัทจะต้องตรวจสอบเมื่อมีการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
ไม่ว่าครั้งเดียวหรือหลายครั้งที่ต่อเนื่องกัน ซึ่งมีมูลค่าตั้งแต่ 100,000 บาทขึ้นไป และตรวจสอบเป็นระยะจนกว่า
จะยุติความสัมพันธ์กับลูกค้า
นอกจากนี้แล้ว บริษัทยังต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
เมื่อมีเหตุอันควรสงสัยว่าลูกค้ามีส่วนร่วมหรือมีการดำเนินการที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุน
ทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือเมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าหรือระบุตัวผู้ได้รับ
ผลประโยชน์ที่แท้จริงได้รับมาว่ามีความถูกต้องหรือไม่
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
