Page 35 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 35

ห ม ว ด ที่   1  | 27

                     ตารางที่ 1.15 ตัวอย่างการกำหนดเกณฑ์การเปลี่ยนแปลงระดับความเสี่ยง การปรับเพิ่ม/ลด เบี้ยประกันภัย
                     การปรับเพิ่ม/ลดเบี้ยประกันภัย      ระดับความเสี่ยง            การดำเนินการ

               ต่ำกว่า 2 ล้านบาทต่อกรมธรรม์             ต่ำ               ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด
               สูงกว่า 2 ล้านบาทต่อกรมธรรม์             สูง               ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด

                     ตารางที่ 1.16 ตัวอย่างการกำหนดเกณฑ์การเปลี่ยนแปลงระดับความเสี่ยง การรับชำระค่าเบี้ยประกันภัย
                      การรับชำระค่าเบี้ยประกันภัย       ระดับความเสี่ยง            การดำเนินการ
               รับชำระผ่านธนาคาร                        ต่ำ               ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด

               รับชำระเป็นเงินสดตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป   สูง             การกำหนดจำนวนเงินสดที่รับชำระ ให้
                                                                          เป็นไปตามนโยบายที่บริษัทกำหนดไว้
                                                                          ทั้งนี้ หากเป็นการรับชำระเป็นเงินสด
                                                                          ตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป จะต้องรายงาน

                                                                          ธุรกรรมที่ใช้เงินสด ตั้งแต่ 2 ล้านบาท
                                                                          ขึ้นไปด้วย
               โอนเงินจากกลุ่มประเทศที่มีความเสี่ยงสูง   สูง              ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด

                     ตารางที่ 1.17 ตัวอย่างการกำหนดเกณฑ์การเปลี่ยนแปลงระดับความเสี่ยง – ผลการตรวจสอบรายชื่อลูกค้า
                     ผลการตรวจสอบรายชื่อลูกค้า          ระดับความเสี่ยง            การดำเนินการ
               ลูกค้าที่อยู่ในกลุ่มประเทศที่มีความเสี่ยงสูง  สูง          ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด

               (High Risk Jurisdictions and Countries:
               HRJC)
               ลูกค้าที่มีรายชื่อเป็นหรือมีความเกี่ยวข้องกับ สูง          ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด
               บุคคลที่มีสถานะหรือมีความสัมพันธ์เกี่ยวข้อง

               กับการเมือง (Politically Exposed Persons:
               PEPs)
               ลูกค้าที่มีชื่ออยู่ในรายชื่อบุคคลต้องห้าม  สูง             ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด

               (Sanction List)
               ลูกค้าที่มีชื่ออยู่ในรายชื่อของ สำนักงาน ปปง.  สูง         ตามนโยบายที่บริษัทกำหนด
               (AMLO List)

                           5.4.3  การกำหนดวิธีการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
                                  วิธีปฏิบัติในการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงของบริษัท
              จะต้องมีความเข้มข้นกว่าระดับพื้นฐาน โดยบริษัทต้องกำหนดให้มีการตรวจสอบเพิ่มเติมอย่างน้อย ดังนี้
                                 •     ตรวจสอบเพื่อให้ทราบที่มาของเงินที่ลูกค้าใช้ในการทำธุรกรรมหรือดำเนิน

                                       ความสัมพันธ์กับบริษัท
                                 •     ทบทวนและตรวจสอบความเคลื่อนไหวในการทำธุรกรรม/ความเคลื่อนไหวทางการเงิน

                                       ของลูกค้าอย่างใกล้ชิด
                                 •     ทบทวนข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า และผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกคา อย่างเข้มข้น
                                                                                               ้
                                       สม่ำเสมอ



                                          คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
                                                        ตุลาคม 2567
   30   31   32   33   34   35   36   37   38   39   40