Page 32 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook

24 |

ตารางที่ 1.10 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงลูกค้าโดยใช้ปัจจัยความเสี่ยงด้านลักษณะตัวบุคคล
ระดับความเสี่ยง
ลักษณะตัวบุคคล
ต่ำ ปานกลาง สูง

บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองในประเทศหรือในองค์กรระหว่าง √
ประเทศ หรือสมาชิกในครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว

ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่สำนักงาน ปปง. แจ้ง ซึ่งควรได้รับการเฝ้า √
ระวังอย่างใกล้ชิด (HR List)
ลูกค้าที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศไทย √

ตารางที่ 1.11 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงลูกค้าโดยใช้ปัจจัยความเสี่ยงด้านพื้นที่
ระดับความเสี่ยง
พื้นที่ซึ่งเป็นถิ่นที่อยู่ แหล่งที่มาของรายได้
หรือพื้นที่ในการทำธุรกรรมของลูกค้า ต่ำ ปานกลาง สูง

พื้นที่หรือประเทศทั่วไป ซึ่งไม่ใช่พื้นที่ที่มีสถิติการเกิดอาชญากรรม √

ที่เกี่ยวกับความผิดมูลฐานค่อนข้างสูง
พื้นที่หรือประเทศที่ FATF กำหนดให้เป็นพื้นที่หรือประเทศ √
ที่ไม่มีการใช้หรือประยุกต์ใช้มาตรฐานสากลด้าน AML/CPTF อย่าง
เพียงพอ

พื้นที่ที่อยู่ภายใต้ประกาศสถานการณ์ฉุกเฉินตามกฎหมายว่าด้วย √
การบริหารราชการในสถานการณ์ฉุกเฉิน
สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนเกาหลี สาธารณรัฐอิสลาม √√

อิหร่าน สาธารณรัฐแห่งสหภาพ เมียนมา (สูง
มาก)

ตารางที่ 1.12 ตัวอย่างการกำหนดระดับความเสี่ยงลูกค้าโดยใช้ปัจจัยความเสี่ยงด้านช่องทาง

การให้บริการ
ระดับความเสี่ยง
ช่องทางการให้บริการ
ต่ำ ปานกลาง สูง

ช่องทางการให้บริการแบบพบหน้า (face-to-face) √
ช่องทางการให้บริการแบบพบหน้า (face-to-face) ผ่านตัวแทน √
ประกันภัยหรือนายหน้าประกันภัย
ช่องทางการให้บริการแบบไม่พบหน้า (Non-face-to-face) √

แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1