Page 41 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 41
ห ม ว ด ที่ 2 | 33
4
ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าตามกฎกระทรวง การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ.2563 ดังนี้
ตารางที่ 2.1 รายงานธุรกรรมที่ไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ตามมาตรา 21/2
สาระสำคัญโดยสังเขปในการตรวจสอบ
กฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563
ที่ต้องมีการรายงานต่อสำนักงาน ปปง.
1) รายงานให้สำนักงาน ปปง. ทราบโดยทันที
ข้อ 6 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
กรณีตรวจทานและปรับปรุงข้อมูลการแสดงตนและระบุตัวตน
ของลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน
ข้อ 11 ข้อ 12 ข้อ 13 และข้อ 14 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
กรณีการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น
สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
ข้อ 17 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า เพื่อ
(1) ระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า โดยใช้เอกสาร
ข้อมูล หรือข่าวสาร จากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือนอกเหนือจาก
การขอข้อมูลจากลูกค้า
(2) ระบุผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและใช้มาตรการที่เหมาะสม
ในการพิสูจน์ทราบผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงโดยใช้เอกสาร
ข้อมูล หรือข่าวสาร จากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือนอกเหนือจาก
การขอข้อมูลจากลูกค้า
(3) ตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า และผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
ของลูกค้ากับข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
(4) ขอข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรมจากลูกค้า
เพื่อนำมาพิจารณาความสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ในการสร้าง
ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวกับลูกค้า
(5) ตรวจสอบความเคลื่อนไหวของการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ของลูกค้าตลอดช่วงเวลาที่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจยังดำเนินอยู่ว่า
ยังคงสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ในการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ข้อมูลทางธุรกิจของลูกค้า ระดับความเสี่ยงของลูกค้าที่ได้ประเมินไว้
และข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของรายได้ รวมถึงข้อมูลอื่นของลูกค้า
ที่มีอยู่หรือไม่
ข้อ 18 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ใน
การมอบอำนาจเพื่อสร้างความสัมพันธ์หรือทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว
4 หนังสือซักซ้อมความเข้าใจเรื่องแนวทางในการปฏิบัติกรณีที่ไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าได้ตามมาตรา 21/2
แห่ง พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และที่แก้ไขเพิ่มเติม
คณะกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ ประจำปี 2566-2568
ตุลาคม 2567
