Page 42 - Prevention_and_Suppression_of_Money_Laundering_Handbook
P. 42
34 |
สาระสำคัญโดยสังเขปในการตรวจสอบ
กฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563
ที่ต้องมีการรายงานต่อสำนักงาน ปปง.
ื่
ข้อ 19 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า เพอ
ระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนลูกค้านิติบุคคลหรือบุคคลที่มี
การตกลงกันทางกฎหมาย และผู้รับมอบอำนาจรวมถึงการทำความ
เข้าใจลักษณะธุรกิจและโครงสร้างการดำเนินกิจการ
ื่
ข้อ 20 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า เพอ
ระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
ของลูกค้านิติบุคคล หรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย
ข้อ 25 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
กรณี
1) ติดตามข้อมูลลูกค้าได้ไม่ครบถ้วน ไม่เพียงพอ
2) ไม่สามารถติดตามข้อมูลจากลูกค้าที่ไม่มีความเคลื่อนไหวได้
2) รายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย
ข้อ 5 เมื่อตรวจสอบธุรกรรมเพอบริหารและบรรเทาความเสี่ยง และสงสัย
ื่
ว่าเป็นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องหรืออาจเกี่ยวข้องกับความผิดมูลฐาน
การฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือ
การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
ข้อ 23 เมื่อไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับ
ลูกค้าตามข้อ 17 (และให้ปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ไม่ทำธุรกรรม หรือยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือไม่ทำธุรกรรม
เป็นครั้งคราวกับลูกค้า)
ข้อ 26 เมื่อตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและผู้ที่จะมาเป็น
ลูกค้า และสงสัยว่าเป็นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องหรืออาจเกี่ยวข้องกับ
ความผิดมูลฐาน การฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การ
ก่อการร้าย หรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
การดำเนินการของบริษัท กรณีที่บริษัทไม่สามารถตรวจสอบข้อเท็จจริง
1. หากธุรกรรมดังกล่าวเข้าข่ายลักษณะเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ให้บริษัทรายงานธุรกรรม
ที่มีเหตุอันควรสงสัย
2. บริษัทต้องปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ไม่ทำธุรกรรม หรือยุติความสัมพันธ์กับลูกค้า
3. เมื่อมีเหตุอันควรสงสัยตาม ข้อ 1. บริษัทต้องปฏิเสธการทำธุรกรรมตาม ข้อ 2. ให้บริษัทรายงาน
การไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าตามแบบฟอร์มที่กำหนด (แบบ ปปง. 21/2)
ให้สำนักงาน ปปง. ทราบในทันที เพื่อให้ใช้อำนาจตรวจสอบรายงานดังกล่าว และมีคำสั่งให้บริษัทระงับ
แนวทางการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ.2559 สำหรับบริษัทประกันวินาศภัย ฉบับปรับปรุงครั้งที่ 1
